Treasury room - Τι είναι, ορισμός και έννοια

Το θησαυροφυλάκιο είναι η περιοχή της αγοράς μιας τράπεζας, στην οποία πραγματοποιούνται πράξεις που σχετίζονται με τη χονδρική ή τη χονδρική τραπεζική, προσφέροντας στους εταιρικούς πελάτες κάθε είδους χρηματοοικονομικά προϊόντα από αγορές σταθερού εισοδήματος, μεταβλητή εισοδήματος και forex ή νόμισμα.

Για παράδειγμα, αγορά και πώληση μετοχών, έκδοση ομολόγων στην πρωτογενή αγορά, αντιστάθμιση επιτοκίου ή συναλλαγματικής ισοτιμίας, διάρθρωση χρέους κ.λπ.

Στοιχεία ενός ταμείου

Το θησαυροφυλάκιο ομαδοποιεί τέσσερις τύπους αριθμών που λειτουργούν ως μια μεγάλη, συνεκτική ομάδα σε καθεμία από τις αγορές στις οποίες λειτουργεί η οντότητα, σταθερό εισόδημα, μετοχές ή νομίσματα:

• Εκπτώσεις: Είναι διαχειριστές της αγοράς των οποίων η αποστολή είναι να αναπτύξει σχέσεις με πιθανούς και τρέχοντες πελάτες και να πουλήσει το προϊόν που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες τους, ενημερώνοντάς τους για τους κινδύνους της λειτουργίας. Οι πελάτες του ποικίλλουν: άλλες τράπεζες, θεσμικοί επενδυτές (οικογενειακά γραφεία, διευθυντές), εταιρικοί πελάτες που δεν σχετίζονται με τον χρηματοοικονομικό κόσμο κ.λπ.
• Έμποροι: Στόχος του είναι να αναφέρει τιμές και να τις αναφέρει σε πωλήσεις σε κάθε πράξη, σύμφωνα με τις συνθήκες της αγοράς Υπολογίζουν επίσης τους κινδύνους που σχετίζονται με κάθε πράξη, λαμβάνοντας υπόψη τις κινήσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών, των επιτοκίων ή των αποθεμάτων. Οι έμποροι ξοδεύουν πολύ χρόνο διαβάζοντας αναφορές και αναφορές για να κατανοήσουν την κατεύθυνση που θα κινηθεί η αγορά ενόψει πολιτικών, οικονομικών, γεωπολιτικών ή άλλων ειδήσεων. Ακολουθούν ένα οικονομικό ημερολόγιο για τη δημοσίευση δεδομένων (απασχόληση, πληθωρισμός κ.λπ.), ημερολόγια συνεδριάσεων της κεντρικής τράπεζας, λήξεις επιλογών για να δείτε τη συμπεριφορά της μεταβλητότητας κ.λπ.
• Κατασκευαστές: Σχεδιάζουν χρηματοοικονομικά προϊόντα που προσαρμόζονται στις ανάγκες των πελατών που αναζητούν πιο εξατομικευμένες λύσεις. Αυτά τα προϊόντα ονομάζονται εξωτικά επειδή είναι πιο περίπλοκα, σε αντίθεση με τη βανίλια ή την απλή βανίλια, τα οποία είναι πιο απλά. Οι κατασκευαστές συνήθως γνωρίζουν σε βάθος νομικά και λογιστικά θέματα, καθώς πρέπει να δομήσουν τις λειτουργίες σύμφωνα με τους κανονισμούς της αγοράς.
• Ποσότητες: Η αποστολή του είναι να παρέχει πληροφορίες βάσει δεδομένων για την ανάπτυξη μαθηματικών μοντέλων και τη δημιουργία εργαλείων για την ανάλυση και τον υπολογισμό του κινδύνου παραγώγων χρηματοοικονομικών πράξεων και προϊόντων, τα οποία τροφοδοτούν οι έμποροι. Οι ποσότητες συνήθως έχουν ακαδημαϊκό υπόβαθρο με πολύ ισχυρή βάση στα μαθηματικά, όπως η δική τους καριέρα στα μαθηματικά, τη μηχανική, τη στατιστική, τη φυσική κ.λπ.

Ο όγκος των πράξεων και το ποσό ποικίλλει ανάλογα με κάθε οντότητα. Όσο μεγαλύτερο είναι το μέγεθος, τόσο μεγαλύτερος είναι ο όγκος των εργασιών και μεγαλύτερη ποικιλία από τις μικρές. Τα Treasury δωμάτια ομαδοποιούν περισσότερα άτομα με βάση το μεγαλύτερο μέγεθος της τράπεζας.

Όλοι οι φορείς εκμετάλλευσης συνεργάζονται με πλατφόρμες όπως το Bloomberg ή το Reuters, οι οποίες επιτρέπουν την ανάλυση και παρακολούθηση των χρηματοοικονομικών αγορών σε πραγματικό χρόνο σε όλο τον κόσμο και πραγματοποιούν συναλλαγές για την πώληση χρηματοοικονομικών προϊόντων ηλεκτρονικά. Αυτά τα εργαλεία παρέχουν επίσης πληροφορίες σε παγκόσμιο επίπεδο σε πραγματικό χρόνο, ανταγωνίζονται έτσι τα παραδοσιακά μέσα.

Ανάγκη για κινεζικά τείχη

Τα κινέζικα τείχη αναφέρονται σε φυσικά εμπόδια που πρέπει να υπάρχουν μεταξύ των διαφόρων επιχειρηματικών μονάδων μιας τράπεζας για την αποφυγή διαρροών σχετικών ή προνομιακών πληροφοριών που δημιουργούν συγκρούσεις συμφερόντων.

Το μέρος που σχετίζεται με τη διαχείριση και τη διαπραγμάτευση στις αγορές κινητών αξιών πρέπει να διαχωριστεί από τους τομείς των παραδοσιακών τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Με τη σειρά του, εντός της πρώτης ομάδας, πρέπει να υπάρχουν κινεζικά τείχη που χωρίζουν τους τομείς που είναι αφιερωμένοι στη διαχείριση χαρτοφυλακίου, τη διαχείριση χαρτοφυλακίου τρίτων και την ανάλυση αγοράς ή εταιρείας.