Ένα μετριοπαθές επενδυτικό ταμείο είναι ένα είδος επενδυτικού ταμείου στο οποίο ο επενδυτής είναι διατεθειμένος να αναλάβει μεσαίο κίνδυνο, πράγμα που θα σημαίνει επίσης μέτρια απόδοση.
Επομένως, η διαχειριστική οντότητα του επενδυτικού κεφαλαίου θα έχει την υποχρέωση να επενδύει σε χρηματοοικονομικά προϊόντα που ταξινομούνται ως μεσαίου κινδύνου. Σε καμία περίπτωση δεν μπορείτε να επενδύσετε σε προϊόντα που δεν είναι ούτε υψηλού κινδύνου ούτε χαμηλού κινδύνου. Να θυμάστε ότι ένα επενδυτικό ταμείο είναι ένα συλλογικό επενδυτικό ίδρυμα που συλλέγει χρήματα με τη μορφή συνεισφορών για να το επενδύσει από κοινού.
Χαρακτηριστικά του μέσου επενδυτικού κεφαλαίου
Τα χαρακτηριστικά αυτών των τύπων ταμείου είναι τα εξής:
- Ο επενδυτικός κίνδυνος είναι μέτριος: Τα μετρητά κεφάλαια απευθύνονται σε επενδυτές με προφίλ μέσου κινδύνου. Δηλαδή, απευθύνονται σε επενδυτές που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν μεγαλύτερο κίνδυνο από έναν συντηρητικό επενδυτή, αλλά λιγότερο από έναν επιθετικό επενδυτή.
- Η απόδοση της επένδυσης είναι μέση: Αυτά τα κεφάλαια θα προσφέρουν υψηλότερη απόδοση από τα συντηρητικά κεφάλαια, αλλά λιγότερο από ένα επιθετικό ταμείο.
- Τα προϊόντα στα οποία επενδύεται είναι συνήθως σταθερό και μεταβλητό εισόδημα, αν και δεν αποτελεί βασική απαίτηση: Λέγεται ότι τα μετρητά κεφάλαια αποτελούνται από επενδύσεις σταθερού και μεταβλητού επιτοκίου, δεδομένου ότι ένα χαρτοφυλάκιο αυτών των χαρακτηριστικών ενέχει συνήθως έναν κίνδυνο που ονομάζεται «μεσαίο». Ωστόσο, τα μετριοπαθή κεφάλαια μπορούν να αποτελούνται αποκλειστικά από προϊόντα σταθερού εισοδήματος ή αποκλειστικά μετοχικά προϊόντα.
Επομένως, ο αποφασιστικός παράγοντας είναι η ανάλυση του κινδύνου που ενέχει η επένδυση. Εάν αυτός ο κίνδυνος ταξινομηθεί ως μέσος, θα βρούμε ένα μέτριο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, ανεξάρτητα από το επιτόκιο που επηρεάζει την επένδυση (σταθερό ή μεταβλητό εισόδημα).
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα ενός μέτριου επενδυτικού ταμείου
Τα μέτρια κεφάλαια βρίσκονται μεταξύ συντηρητικών και επιθετικών κεφαλαίων. Το κύριο πλεονέκτημα των συντηρητικών κεφαλαίων είναι ο χαμηλός κίνδυνος (αν και αυτό συνεπάγεται χαμηλή κερδοφορία, ως σημαντικό μειονέκτημα), ενώ το κύριο πλεονέκτημα των επιθετικών κεφαλαίων είναι η υψηλή κερδοφορία τους (αν και αυτό συνεπάγεται υψηλό κίνδυνο, ως σημαντικό μειονέκτημα).
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΤα μετρητά κεφάλαια καταφέρνουν να εξαλείψουν τα μειονεκτήματα των συντηρητικών κεφαλαίων (χαμηλή κερδοφορία) και των επιθετικών κεφαλαίων (υψηλού κινδύνου), αν και δεν προσφέρουν τα πλεονεκτήματα των πρώτων.
Ως εκ τούτου, θα μπορούσε να ειπωθεί ότι το κύριο πλεονέκτημα των μετριοπαθών κεφαλαίων που δεν το κάνουν είναι τόσο ακραία όσο συντηρητικά ή επιθετικά κεφάλαια. Προσφέρουν αποδεκτή απόδοση με πιθανό κίνδυνο. Αυτά τα προϊόντα είναι συνήθως τα πιο συνιστώμενα για τους περισσότερους επενδυτές, καθώς υπάρχει μείωση του κινδύνου σε σύγκριση με τα επιθετικά κεφάλαια και αύξηση της κερδοφορίας σε σύγκριση με τα συντηρητικά κεφάλαια.. Ωστόσο, σε κάθε περίπτωση, θα είναι απαραίτητο να αναλυθεί το προφίλ κινδύνου κάθε επενδυτή για να μπορεί να το ταξινομήσει σε αυτά τα μετριοπαθή κεφάλαια ή στα επιθετικά ή συντηρητικά κεφάλαια.