Ένα επενδυτικό επενδυτικό ταμείο είναι ένα ταμείο που προσπαθεί να προσαρμοστεί στο επενδυτικό προφίλ του συμμετέχοντα. Για να το κάνετε αυτό, μέσω της μελέτης της αποτροπής τους στον κίνδυνο και της δημιουργίας μιας σειράς επενδυτικών κεφαλαίων που καλύπτουν τα διαφορετικά πιθανά επίπεδα κινδύνου.
Το προφίλ κινδύνου που αναφέρεται στον ορισμό δείχνει την ικανότητα του επενδυτή να αναλάβει ζημίες. Προφανώς, η προσπάθεια επιλογής υψηλότερου επιπέδου κερδοφορίας συνεπάγεται άμεση συνέπεια την ανάληψη μεγαλύτερων κινδύνων. Το προφίλ κινδύνου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου καθορίζεται υποχρεωτικά στο έγγραφο θεμελιωδών πληροφοριών επενδυτών και ταξινομείται σε κλίμακα από 1 έως 7 (ταξινομημένο από τον χαμηλότερο έως τον υψηλότερο κίνδυνο). Η κλίμακα βασίζεται κυρίως στο ιστορικό επίπεδο μεταβλητότητας και στα ποσοστά ιδίων κεφαλαίων στα οποία συνήθως επενδύεται το αμοιβαίο κεφάλαιο.
Σε ένα επενδυτικό επενδυτικό κεφάλαιο, ο δείκτης κινδύνου περιγράφεται στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου με όρους όπως «χαμηλό», «συντηρητικό» ή «ριψοκίνδυνο» που προσπαθούν να προσαρμοστούν στο προφίλ του επενδυτή. Ο προσδιορισμός του προφίλ αποστροφής του κινδύνου όχι του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά του ίδιου του επενδυτή, μπορεί μερικές φορές να είναι περίπλοκος. Για αυτό, τα ενδιάμεσα χρηματοοικονομικά ιδρύματα διαθέτουν διάφορα εργαλεία που τους επιτρέπουν να συμβουλεύουν τον πελάτη σχετικά με το προφίλ κινδύνου τους. Αυτά τα εργαλεία αντιστοιχούν στα ερωτηματολόγια MiFID για την αξιολόγηση της ευκολίας και της καταλληλότητας.
Κατ 'αρχήν, είναι μια κατηγορία επενδυτικών κεφαλαίων που έχει μεγάλη διαφάνεια για τον επενδυτή και επιτρέπει την αποφυγή σύγχυσης ή απογοήτευσης εκ των υστέρων. Ο εν λόγω οικονομικός χρήστης γνωρίζει το προφίλ του επενδυτή και τους κινδύνους που πρέπει να αναλάβει για να προσπαθήσει να αποκτήσει υψηλότερη ή χαμηλότερη απόδοση. Ωστόσο, είναι επίσης αλήθεια ότι αυτό το εύρος κεφαλαίων συνεπάγεται επιπλέον κόστος για τον επενδυτή. Τα προφίλ χρημάτων περιλαμβάνουν μια αμοιβή "παγκόσμιας διαχείρισης" που τα καθιστά πιο ακριβά για ενοικίαση. Επιπλέον, δεδομένου ότι είναι κεφάλαια κεφαλαίων, ο συμμετέχων χάνει έναν ορισμένο βαθμό ελέγχου στις επενδυτικές στρατηγικές.
Κύρια χαρακτηριστικά ενός επενδυμένου Ταμείου επενδύσεων
Αυτά είναι τα κύρια χαρακτηριστικά ενός επενδυτικού επενδυτικού ταμείου:
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- Αποτελούν πολύ διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια: Τόσο σε σχέση με τα περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν αντικείμενο επένδυσης, όσο και με τις αγορές στις οποίες επενδύουν.
- Διατηρούν μια πλήρως ενεργή επαγγελματική διαχείριση: Αναφέρονται σε ένα σημείο αναφοράς που προσπαθεί να κτυπηθεί από τους διαχειριστές κεφαλαίων.
- Σαφώς καθορισμένη επενδυτική πολιτικήΜε βάση το προκαθορισμένο προφίλ κινδύνου του αμοιβαίου κεφαλαίου, διαρθρώνουν την επενδυτική τους πολιτική προσαρμόζοντας τις συνθήκες της αγοράς και σεβόμενοι το καθορισμένο επίπεδο κινδύνου ανά πάσα στιγμή. Οι κύριες προσαρμογές που γίνονται συνήθως για την τήρηση του επιπέδου κινδύνου του προϊόντος οφείλονται στα όρια μεταβλητότητας και την έκθεση σε μετοχές.
- Είναι μικτά κεφάλαια: Στην πραγματικότητα, είναι ένα είδος μικτών κεφαλαίων. Επειδή επενδύουν τόσο στα σταθερά έσοδα όσο και στα ίδια κεφάλαια.
Πλεονεκτήματα του Profiling Investment Fund
- Ικανότητα προσαρμογής: Το διακριτικό χαρακτηριστικό αυτής της κατηγορίας κεφαλαίων είναι ότι προσαρμόζονται σε όλα τα προφίλ κινδύνου (συντηρητικά, μέτρια, επικίνδυνα, πολύ επικίνδυνα, κ.λπ.).
- Διαφάνεια πληροφοριών: Τα προφίλ χρημάτων χαρακτηρίζονται από τη σαφήνεια και τη διαφάνεια της λειτουργίας τους. Αυτό διευκολύνει τη λήψη αποφάσεων των επενδυτών.
- Ευκαμψία: Καθώς είναι ένα μικτό προϊόν, μπορεί να προσαρμοστεί επαρκώς σε αλλαγές και εξελίξεις στην αγορά.
Μειονεκτήματα του Profiling Investment Fund
- Απροσδόκητη συμπεριφορά σταθερού εισοδήματος: Τα χρηματοδοτούμενα κεφάλαια δεν είναι τίποτα περισσότερο από μια μικτή χρηματικότητα. Σε αυτά, το ποσοστό των επενδύσεων σε σταθερό εισόδημα λειτουργεί ως «περιουσιακό στοιχείο ασφαλούς καταφυγίου». Δηλαδή, προσπαθεί να προστατεύσει μια πιθανή κακή συμπεριφορά των ιδίων κεφαλαίων για να αντισταθμίσει τις απώλειές της. Ωστόσο, μπορεί να συμβεί το αντίθετο σενάριο. Το σταθερό εισόδημα μπορεί να πάρει αντίθετη κατεύθυνση από το μεταβλητό εισόδημα και, ενώ το αμοιβαίο κεφάλαιο κερδίζει από τις επενδύσεις του στο χρηματιστήριο, χάνει τα πάντα από περιουσιακά στοιχεία σταθερού εισοδήματος (ομόλογα, ομόλογα κ.λπ.).
- Αβέβαιος χρονικός ορίζοντας: Πρόκειται συνήθως για κεφάλαια στα οποία συνιστάται η επένδυσή σας μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα. Ωστόσο, βραχυπρόθεσμα μπορεί να προκύψουν κακές επιδόσεις στα σταθερά έσοδα. Ως εκ τούτου, είναι πολύ σημαντικό να προσέχετε τη συμπεριφορά της αγοράς πριν υποστείτε ζημίες.