Η Ευρωπαϊκή Ένωση ξεκίνησε έναν νέο μηχανισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόκειται για τον έλεγχο μετρητών, ο οποίος διευκολύνει τη συνεργασία μεταξύ των κρατών μελών, όλα με βάση την παρακολούθηση των ταμειακών ροών και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των χωρών που απαρτίζουν την Ευρωπαϊκή Ένωση.
Μία από τις μεγάλες οικονομικές προκλήσεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης είναι η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η εμπειρία έχει δείξει ότι χειρίζονται μεγάλα χρηματικά ποσά στην Ευρώπη. Αυτά τα κεφάλαια δεν προέρχονται ακριβώς από νομικές δραστηριότητες, αλλά από παράνομες δραστηριότητες. Συμβαίνει ότι είναι εύκολο να μεταφέρετε αυτά τα χρήματα με έναν αδιαφανή τρόπο, ξεφεύγοντας από τους ελέγχους των αρχών και της Διοίκησης.
Έλεγχος μεγάλων ποσών μετρητών
Ως εκ τούτου, προσπαθώντας να αποτρέψει την είσοδο χρημάτων από παράνομες δραστηριότητες στο νομικό κύκλωμα, η Ευρωπαϊκή Ένωση ενέκρινε έναν κανονισμό γνωστό ως έλεγχος μετρητών. Έτσι, μεταξύ των πιο σημαντικών μέτρων, αξίζει να σημειωθεί η υποχρέωση δήλωσης ποσού μετρητών άνω των 10.000 ευρώ που πρόκειται να εισέλθει ή να εγκαταλείψει το έδαφος της Κοινότητας.
Με την άφιξη του Cash Control, θα ενισχυθούν οι έλεγχοι στην κυκλοφορία των ταμειακών ροών. Και είναι ότι ο έλεγχος της κυκλοφορίας μετρητών επιτρέπει μια πιο αποτελεσματική καταπολέμηση εγκληματικών δραστηριοτήτων. Υπάρχουν πολλές εγκληματικές οργανώσεις που καταφεύγουν στη χρήση μετρητών για να μην αφήσουν κανένα ίχνος.
Γιατί όμως το όριο των χρηματικών ποσών που πρέπει να δηλωθούν στις τελωνειακές αρχές έχει οριστεί σε 10.000 ευρώ; Λοιπόν, αυτό το όριο είναι αρκετά υψηλό για να μην μετατρέψει τη διαδικασία σε κουραστικό γραφειοκρατικό εμπόδιο, έτσι ώστε οι περισσότεροι απλοί ταξιδιώτες να μην έχουν την υποχρέωση να επισημοποιήσουν αυτήν τη διαδικασία.
Η Ευρωπαϊκή Ένωση έχει λάβει σοβαρά υπόψη αυτό το ζήτημα και έχει επιβάλει σημαντικές κυρώσεις για όσους δεν συμμορφώνονται με την υποχρέωση δήλωσης των αντίστοιχων χρηματικών ποσών. Αυτές οι κυρώσεις κυμαίνονται από τουλάχιστον 330 ευρώ έως το διπλάσιο του ποσού που δεν δηλώθηκε σε χώρες όπως η Ισπανία.
Ωστόσο, τα μετρητά δεν είναι η μόνη μέθοδος που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες, καθώς καταφεύγουν επίσης σε άλλα ρευστά περιουσιακά στοιχεία. Όλα αυτά οδήγησαν στη συμπερίληψη χρυσού και διαμαντιών στους νέους κανονισμούς ελέγχου μετρητών. Υπάρχει ακόμη και η μορφή "ασυνόδευτων μετρητών" για την παρακολούθηση ταχυδρομικών αποστολών.
Καθώς όσοι δραστηριοποιούνται στον κόσμο του εγκλήματος βρίσκουν κενά και διάφορους τρόπους απόκρυψης της πορείας των οικονομικών τους, ο κανονισμός διευκολύνει αλλαγές σε αυτό που αναφέρεται στον ίδιο τον ορισμό του «μετρητά». Για αυτό, υπάρχει η δυνατότητα να πραγματοποιείται ενημέρωση του κανονισμού κάθε 3 χρόνια.
Προσεχείς προκλήσεις: το φόρουμ αγορών και η μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών
Δυστυχώς, οι ευρωπαϊκές αρχές έχουν ξεχάσει ένα σημαντικό ζήτημα: το λεγόμενο «φόρουμ αγορών». Ας θυμηθούμε ότι με το "forum shopping" εννοούμε την πιθανότητα ο κάτοχος του χρηματικού ποσού να επιλέξει το δικαστήριο ή τη νομοθεσία που ταιριάζει καλύτερα στα συμφέροντά του.
Βασική πτυχή κατά την εφαρμογή του ελέγχου μετρητών θα είναι ο συντονισμός των πληροφοριών μεταξύ των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Αυτό σημαίνει ότι η ταχεία πρόσβαση στις απαραίτητες πληροφορίες από τις αρμόδιες αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα είναι απαραίτητη. Για το σκοπό αυτό, θα υπάρχουν διασυνδεδεμένες βάσεις δεδομένων που επιτρέπουν την πρόσβαση μόνο σε πληροφορίες που σχετίζονται με την έρευνα και τον έλεγχο των ταμειακών ροών.
Εντός του νέου κανονισμού, ξεχωρίζει η λεγόμενη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, η οποία θα μπορούσε να συμβάλει ανεκτίμητα σε ευρωπαϊκό επίπεδο όσον αφορά τα οικονομικά εγκλήματα.