Η επενδυτική πολιτική ενός επενδυτικού κεφαλαίου διαμορφώνεται από ένα σύνολο κριτηρίων που καθορίζουν πότε, πόσο και πού να επενδύσουν.
Το γεγονός ότι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε σταθερό εισόδημα (ομόλογα), σε μετοχές (μετοχές), σε εμπορεύματα ή νομίσματα (forex) δεν είναι τυχαίο. Ένα επενδυτικό ταμείο, προτού προσφερθεί, καθορίζει την επενδυτική του πολιτική. Δηλαδή, ενημερώνει τους επενδυτές πού πρόκειται να επενδύσει.
Η επενδυτική πολιτική καθορίζεται στο ενημερωτικό δελτίο ενός επενδυτικού ταμείου. Ας θυμηθούμε ότι το φυλλάδιο είναι ένα υποχρεωτικό έγγραφο στο οποίο ένα επενδυτικό ταμείο πρέπει να γράφει όλες τις σχετικές πληροφορίες που σχετίζονται με αυτό.
Τύποι κεφαλαίων σύμφωνα με την επενδυτική πολιτική
Αυτοί είναι οι κύριοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως ορίζονται από την επενδυτική σας πολιτική.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- Ταμεία σταθερού εισοδήματος: Επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος του κεφαλαίου τους σε περιουσιακά στοιχεία σταθερού εισοδήματος. Δηλαδή, σε περιουσιακά στοιχεία όπως ομόλογα, υποχρεώσεις, λογαριασμούς ή γραμμάτια. Μέσα σε αυτά τα κεφάλαια, υπάρχουν υποτύποι όπως:
- Νομισματικά κεφάλαια
- Μετοχικά κεφάλαια: Επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος του κεφαλαίου σε ίδια κεφάλαια. Για παράδειγμα, τα αποθέματα. Οι υπότυποι συνήθως καθορίζονται σύμφωνα με διαφορετικές πτυχές:
- Γεωγραφική περιοχή
- Τομείς
- Άλλα χαρακτηριστικά όπως το επίπεδο κινδύνου
- Μικτό ταμείο: Είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει τόσο σε σταθερό όσο και σε μεταβλητό εισόδημα.
- Παγκόσμια κεφάλαια: Δεν έχουν συγκεκριμένη επενδυτική πολιτική. Αυτά τα κεφάλαια είναι ελεύθερα να επενδύσουν σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων και σε διαφορετικές γεωγραφικές περιοχές, όπως θεωρούν οι διαχειριστές.
- Εγγυημένα κεφάλαια: Αυτός ο τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου διαβεβαιώνει τον επενδυτή ότι, τουλάχιστον, θα λάβει ένα προκαθορισμένο ποσό κατά τη λήξη. Για παράδειγμα, ένα ταμείο που ασφαλίζει το 100% του κεφαλαίου, με τη δυνατότητα δημιουργίας απόδοσης 2% εάν συμβεί ένα συγκεκριμένο γεγονός.
- Ταμεία ανά διαμερίσματα: Πρόκειται για κεφάλαια που αποτελούνται από άλλα επιμέρους αμοιβαία κεφάλαια. Επομένως, στο ίδιο ταμείο, καθώς υπάρχουν διαφορετικά διαμερίσματα, μπορούν να συνυπάρχουν διαφορετικές επενδυτικές πολιτικές.
Η σημασία της επενδυτικής πολιτικής
Η επενδυτική πολιτική είναι ένα στοιχείο ουσιαστικής σημασίας για τον επενδυτή. Η κατανόηση της επενδυτικής πολιτικής ενός αμοιβαίου κεφαλαίου θα σας επιτρέψει να αποκτήσετε μια σειρά από οφέλη για τον επενδυτή. Οφέλη, ας πούμε, ότι δεν είναι αποκλειστικά χρηματικά.
Η γνώση της επενδυτικής πολιτικής παρέχει τις ακόλουθες γνώσεις με τα ακόλουθα οφέλη:
- Κίνδυνος: Όταν ένας επενδυτής γνωρίζει και κατανοεί την επενδυτική πολιτική του αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο επενδύει, γνωρίζει επίσης τους κινδύνους του. Όταν ένα άτομο γνωρίζει τους κινδύνους μιας επένδυσης, γνωρίζει ανά πάσα στιγμή εάν οι προσωρινές ζημίες είναι φυσιολογικές ή όχι.
- Αποτελεσματικότητα κόστους: Με τον ίδιο τρόπο, τα κεφάλαια καθορίζουν τις αποδόσεις-στόχους. Έτσι, εάν λάβουμε απόδοση 4% κατά τη διάρκεια ενός έτους και η απόδοση στόχου ήταν 3%, γνωρίζουμε ότι βρισκόμαστε σε καλό ταμείο.
- Χρονικός ορίζοντας: Ένας από τους πιο σημαντικούς παράγοντες είναι η γνώση του χρονικού ορίζοντα. Ένα εγγυημένο ταμείο του οποίου ο χρονικός ορίζοντας μπορεί να είναι 1 έτος δεν είναι ο ίδιος με ένα κεφάλαιο αξίας που θα έχει πολύ μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα. Με αυτό, είναι ζωτικής σημασίας εάν θέλουμε να επιτύχουμε στόχους κερδοφορίας, να κρατήσουμε τα χρήματά μας για τον ελάχιστο καθορισμένο χρόνο.
Αυτοί οι τρεις παράγοντες είναι οι πιο σημαντικοί στην επενδυτική πολιτική, αν και μπορούμε να βρούμε άλλους όπως τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου ή τον τύπο του χρηματοοικονομικού προϊόντος στο οποίο επενδύεται. Παράγοντες που, φυσικά, θα μας βοηθήσουν να κατανοήσουμε την επένδυση που κάνουμε πολύ καλύτερα. Κατά συνέπεια, θα μεγιστοποιήσουμε τα οφέλη μας, θα ελαχιστοποιήσουμε τους κινδύνους μας και θα είμαστε πολύ πιο ήρεμοι.
Όπως λέει ο Warren Buffett: "Επενδύστε μόνο σε όσα καταλαβαίνετε."
