Ένα επενδυτικό ταμείο ή αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα συλλογικό επενδυτικό ίδρυμα που συλλέγει χρήματα με τη μορφή εισφορών. Με σκοπό να επενδύσει στη συνέχεια από κοινού.
Με την ένταξη ως ενιαία οντότητα, επιδιώκεται ένας πολύ απλός στόχος: λάβετε υψηλότερη απόδοση από την ξεχωριστή επένδυση. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύσεων προορίζεται για κάθε τύπο επενδυτή.
Ας φανταστούμε λοιπόν ότι καταφέραμε να πείσουμε 10 φίλους να επενδύσουν μαζί.
Το πρώτο ερώτημα που θα προκύψει είναι ποιος από τους 10 ξέρει κάτι για τα οικονομικά. Ας υποθέσουμε ότι κανείς δεν έχει αυτή τη γνώση. Η λύση θα ήταν να προσλάβετε μια εταιρεία που ειδικεύεται στις επενδύσεις, την οποία θα ονομάσουμε «εταιρεία διαχείρισης».
Το δεύτερο σημείο που πρέπει να συζητηθεί είναι ποιος θα διατηρήσει όλα αυτά τα περιουσιακά στοιχεία ή τα χρήματα. Δεδομένου ότι ο άνθρωπος λαμβάνει υπόψη της την αρχή της κακής πίστης από τη φύση του, η λύση θα είναι να το βάλουμε σε μια «θεματολογική οντότητα». Ο μοναδικός σκοπός είναι να προστατευθούν τα χρήματα των δέκα φίλων.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΚύρια χαρακτηριστικά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου
Όλοι οι άνθρωποι που ενώνονται κάτω από την ομπρέλα του ταμείου καλούνται συμμετέχοντες. Με τον ίδιο τρόπο, η απόδοση του επενδυτή καθορίζεται με βάση τα συλλογικά αποτελέσματα. Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αφιερωθούν στην επένδυση σε χρηματοοικονομικά προϊόντα, μετοχές, λογαριασμούς, ομόλογα, παράγωγα, νομίσματα, ETF ή άλλα κεφάλαια. Ή, επίσης, σε μη χρηματοοικονομικά προϊόντα όπως ακίνητα, έργα τέχνης κ.λπ.
Τα χρήματα δεν έχουν όριο εισόδου. Δηλαδή, τόσο το καλύτερο για όλους. Ωστόσο, θεωρούν μια ελάχιστη συνεισφορά. Για να το κάνετε αυτό, ορίζοντας αυτά τα παραδείγματα:
| Επενδυτικά κεφάλαια | Ελάχιστη συνεισφορά (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Βραχυπρόθεσμα Ευρώ I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro Υψηλή Απόδοση IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc. | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman US Equity Α | 15.000 |
| ING (L) Επενδύστε το US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity Ε | 500 |
| JPM America Equity A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G Βόρεια Αμερική Αξία USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Ενοικίαση 4 FI Bag | 24 |
| Ενοικίαση 4 USA FI | 10 |
Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν πολλά φορολογικά πλεονεκτήματα στους φορολογούμενους. Κυρίως, από το αναβολή της φορολογικής υπεραξίας. Όλα αυτά, επειδή η πώληση των μετοχών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δεν θα φορολογηθεί, υπό την προϋπόθεση ότι το ποσό που λαμβάνεται από αυτά μεταφέρεται σε άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο.
Υπάρχουν χιλιάδες επενδυτικά κεφάλαια. Έτσι, για αυτό, υπάρχουν πολλές εταιρείες που προσπαθούν να αξιολογήσουν κάθε ένα από τα κεφάλαια για να μας βοηθήσουν να μάθουμε σε ποιο κεφάλαιο θα επενδύσουμε. Η πιο γνωστή εταιρεία στον κλάδο ανάλυσης κεφαλαίων είναι η Morginstar. Έτσι, τα αστέρια του έχουν γίνει βασικός παράγοντας στην ανάλυση των επενδυτικών κεφαλαίων.
Τι και ποιος σχηματίζει αμοιβαίο κεφάλαιο;
Συμμετέχοντες
Συμμετέχοντες ή επενδυτές είναι εκείνοι που επενδύουν τα χρήματά τους, τα οποία πηγαίνουν στο κοινό κεφάλαιο του αμοιβαίου κεφαλαίου και σε αντάλλαγμα λαμβάνουν μερίδια του αμοιβαίου κεφαλαίου ανάλογα με το ποσό που επενδύουν.
Τα χρήματα είναι ευέλικτα, μπορείτε να εισάγετε τη στιγμή της δημιουργίας τους ή αργότερα, και με τον ίδιο τρόπο μπορείτε να κάνετε ανάληψη εν όλω ή εν μέρει τη στιγμή που θέλετε.
Συμμετοχές
Οι μετοχές είναι τα ίδια μέρη στα οποία διαιρούνται τα περιουσιακά στοιχεία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, αυτός ο αριθμός μετοχών δεν είναι σταθερός, εξαρτάται από την αγορά μετοχών (συνδρομή) πώληση (εξαγορά).
Κατά συνέπεια, η αξία των μετοχών ποικίλλει επίσης. Η τιμή σε μια συγκεκριμένη ημέρα ονομάζεται καθαρή αξία ενεργητικού του αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι μετοχές είναι διαπραγματεύσιμες αξίες, αλλά συνήθως δεν διαπραγματεύονται σε καμία αγορά, είναι η ίδια η εταιρεία διαχείρισης που πουλά ή επαναγοράζει τις μετοχές.
Εταιρεία διαχείρισης
Η εταιρεία διαχείρισης είναι εκείνη που διαχειρίζεται και διαχειρίζεται το ταμείο, καθορίζει ποια επενδυτική πολιτική πρέπει να ακολουθείται. Με άλλα λόγια, όπου τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου που σχηματίζονται από τις συνεισφορές των συμμετεχόντων θα επενδυθούν.
Κάθε επενδυτικό ταμείο διαθέτει μία εταιρεία διαχείρισης. Αν και, με τη σειρά του, μπορεί να διαχειριστεί διαφορετικά κεφάλαια. Οι διαχειριστές χρεώνουν τέλη συνδρομής και εξαργύρωσης (που μπορούν να φτάσουν το 5%). Εκτός από τις προμήθειες για τα αποτελέσματα, τη διαχείριση, τον έλεγχο της εταιρείας θεματοφύλακα, τη λογιστική και την προετοιμασία περιοδικών εκθέσεων για το CNMV.
Εταιρεία αποθεματοποίησης
Μπορεί να είναι τράπεζα, τράπεζα ταμιευτηρίου ή εταιρεία κινητών αξιών. Η λειτουργία του είναι να προστατεύει τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου, τα οποία μπορεί να είναι περιουσιακά στοιχεία ή μετρητά, και εκτελεί επίσης λειτουργίες ελέγχου έναντι του διαχειριστή, προς όφελος των επενδυτών.
Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τα επενδυτικά κεφάλαια, διαβάστε τους τύπους επενδυτικών κεφαλαίων και μάθετε ποια είναι τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε ένα επενδυτικό ταμείο.