Το προφίλ του επενδυτή καθορίζεται σύμφωνα με το επίπεδο ανοχής στον χρηματοοικονομικό κίνδυνο που ένας επενδυτής είναι διατεθειμένος να αναλάβει, κατανοώντας τον χρηματοοικονομικό κίνδυνο ως την ικανότητα ανάληψης ζημιών.
Καθορίζεται με την αξιολόγηση υποκειμενικών στοιχείων του χαρακτήρα του επενδυτή που, εν συντομία, προσπαθούν να απαντήσουν στο ερώτημα «πόσο μακριά είναι διατεθειμένοι να διακινδυνεύσουν τα χρήματά τους σε αντάλλαγμα για την κερδοφορία»
Η κερδοφορία που αναμένει να λάβει θα αυξάνεται καθώς αυξάνεται ο βαθμός κινδύνου που υποτίθεται ότι αυξάνεται.
Ο στόχος της γνώσης του προφίλ του επενδυτή είναι να καθοριστεί ποιο προϊόν ή προϊόντα θα ήταν κατάλληλα για αυτό το άτομο.
Τύποι προφίλ επενδυτή
Κατά την πραγματοποίηση μιας επένδυσης, πρέπει να ληφθεί υπόψη ότι υπάρχει ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων διαθέσιμων στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Η επένδυση σε καθένα από αυτά συνεπάγεται διαφορετικούς κινδύνους.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΟ βαθμός αποτροπής του κινδύνου μετρά τη μεγαλύτερη ή μικρότερη ψυχολογική ικανότητα ενός επενδυτή να αναλαμβάνει ζημίες από την επένδυσή του. Όσο μεγαλύτερη είναι η αποτροπή του κινδύνου, τόσο μεγαλύτερη είναι η απόρριψη των ζημιών που υποφέρουν. Και το αντίστροφο, όσο χαμηλότερη είναι η αποστροφή στον κίνδυνο, τόσο χαμηλότερη είναι η απόρριψη για να υποστούν απώλειες.
Έτσι, στην Ισπανία το CNMV καταρτίζει την ακόλουθη ταξινόμηση:
- Συντηρητικό προφίλ: Αυτός ο επενδυτής έχει υψηλό επίπεδο αποχής κινδύνου. Είστε πρόθυμοι να χάσετε λίγα ή καθόλου χρήματα. Γενικά, προσπαθείτε να διατηρήσετε την επένδυσή σας ανεξάρτητα από το εάν η κερδοφορία σας θα είναι πολύ χαμηλή.
- Μεσαίο προφίλ: Αυτός ο επενδυτής έχει μέτριο βαθμό αποτροπής κινδύνου. Θα ήταν πρόθυμος να πάρει μια ζημία μεγαλύτερη από αυτή του συντηρητικού επενδυτή, καθώς επιδιώκει να κερδίσει μια κάπως υψηλότερη απόδοση.
- Επιθετικό προφίλ: Είναι ο επενδυτής που είναι πρόθυμος να αναλάβει σημαντικές ζημίες από την επένδυσή του σε αντάλλαγμα για την επίτευξη υψηλών αποδόσεων.
Ωστόσο, αυτοί οι ορισμοί δεν είναι μια ακριβής επιστήμη. Δηλαδή, δεν είναι κυριολεκτικά καθώς εξυπηρετούν υποκειμενικά κριτήρια. Η ευαισθησία του κινδύνου έχει πολλές αποχρώσεις ανάλογα με κάθε επενδυτή και δεν μπορεί να ποσοτικοποιηθεί ως έχει.
Χαρακτηριστικά που καθορίζουν το προφίλ του επενδυτή
Γενικά, περιλαμβάνονται κριτήρια που αξιολογούν την οικονομική κατάσταση του επενδυτή, τους στόχους που επιδιώκονται με την επένδυση, το στάδιο ζωής στο οποίο βρίσκονται ή το βαθμό χρηματοοικονομικής τους εκπαίδευσης.
Επομένως, ο Ειδικός Σύμβουλος θα σας κάνει ερωτήσεις σχετικά με τα ακόλουθα θέματα:
- Ηλικία. μικρό
- Μισθός που λαμβάνετε.
- Υγρή κληρονομιά.
- Μηνιαία ικανότητα εξοικονόμησης.
- Κερδοφορία που ελπίζετε να επιτύχετε.
- Χρονικός ορίζοντας της επένδυσής σας.
- Προϊόντα που σας ενδιαφέρουν.
Επιπλέον, εγείρονται επίσης υποθετικές καταστάσεις για να κατανοήσουν τον χαρακτήρα του επενδυτή ή τις αντιδράσεις τους σε καταστάσεις άγχους. Για παράδειγμα, τι μέτρα θα κάνατε εάν το χαρτοφυλάκιό σας έχασε ένα ποσοστό της αξίας του σε μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο.
Με βάση αυτές τις εκτιμήσεις, ορισμένα προϊόντα και περιουσιακά στοιχεία θα είναι καταλληλότερα για τον εν λόγω επενδυτή εις βάρος άλλων.
