Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι μια δραστηριότητα που συνίσταται στην επένδυση σε αυτούς τους τίτλους ή τίτλους που επιτρέπουν την επίτευξη των καλύτερων αποτελεσμάτων σε σχέση με έναν συγκεκριμένο κίνδυνο και κερδοφορία.
Με έναν πιο διαισθητικό τρόπο, η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ως δραστηριότητα φροντίζει για πτυχές όπως:
- Τι περιουσιακά στοιχεία αγοράζουμε.
- Τι περιουσιακά στοιχεία που πουλάμε.
- Πόσο κεφάλαιο θα κρατήσουμε σε μετρητά.
- Τι κερδοφορία περιμένουμε να κερδίσουμε από κάθε μία από τις επενδύσεις μας και στο σύνολό της στο τέλος του έτους.
- Πόσος κίνδυνος είμαστε διατεθειμένοι να αναλάβουμε σε κάθε μία από τις επενδύσεις μας και μαζί για μια χρονική περίοδο.
Θα μπορούσαμε να αναφέρουμε πολλές ακόμη πτυχές, αλλά, χωρίς αμφιβολία, αυτές είναι οι πιο αντιπροσωπευτικές.
Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι μια δραστηριότητα που μπορούμε να κάνουμε μόνοι μας. Αλλά στις περισσότερες περιπτώσεις πραγματοποιείται συνήθως από εξειδικευμένες οντότητες. Δηλαδή, μπορούμε να διαχειριστούμε τα περιουσιακά μας στοιχεία και να πάρουμε τις δικές μας αποφάσεις. Όμως, το συνηθισμένο και συνιστώμενο πράγμα είναι να πάτε σε επαγγελματίες.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΔιαχείριση περιουσίας
Όπως έχουμε συζητήσει, η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων συνίσταται στην επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία για τη δημιουργία απόδοσης. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ενός ατόμου είναι επίσης γνωστή ως διαχείριση πλούτου.
Για την πραγματοποίηση καλής διαχείρισης πλούτου, πρέπει να λαμβάνονται υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι (κυρίως κερδοφορία και κίνδυνος) και οι περιορισμοί (χρόνος, φόροι, ρευστότητα, νομιμότητα και ιδιομορφίες) του ατόμου.
Για να γίνει αυτό, οι περισσότερες εταιρείες διαχείρισης πλούτου (η συντριπτική πλειονότητα μέσω ιδιωτικών τραπεζών) αναπτύσσουν σύνθετο σχεδιασμό πλούτου που ασχολείται με τις ακόλουθες πτυχές:
- Υπόλοιπο πελατών: Τι έχουμε.
- Στόχοι: Τι θέλουμε
- Οικονομικό σχέδιο: Πώς επιτυγχάνουμε τους στόχους.
Εταιρείες διαχείρισης χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων
Οι εταιρείες που είναι υπεύθυνες για τη διαχείριση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων είναι εταιρείες επενδυτικών υπηρεσιών (ESI) και εταιρείες διαχείρισης οργανισμών συλλογικών επενδύσεων (SGIIC). Αυτός ο τύπος οντότητας μπορεί να έχει τη μορφή:
- Εταιρεία κινητών αξιών (SV): Μπορούν να προσφέρουν κάθε είδους επενδυτικές υπηρεσίες.
- Χρηματιστήριο (AV): Δεν μπορούν να λειτουργήσουν για δικό τους λογαριασμό. Ο στόχος του είναι να επεξεργάζεται παραγγελίες αγοράς ή πώλησης σύμφωνα με τις παραγγελίες των πελατών. Δεν μπορούν να χορηγήσουν δάνεια ή πιστώσεις.
- Εταιρεία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου (SGC):Είναι υπεύθυνοι για τη διαχείριση χαρτοφυλακίων πελατών σύμφωνα με τις οδηγίες του πελάτη. Αυτή η δραστηριότητα μπορεί επίσης να πραγματοποιηθεί από εταιρείες κινητών αξιών και οργανισμούς κινητών αξιών.
- Εταιρείες διαχείρισης οργανισμών συλλογικών επενδύσεων (SGIIC):Είναι εταιρείες των οποίων ο εταιρικός σκοπός είναι να διαχειρίζεται, να εκπροσωπεί και να διαχειρίζεται εταιρείες συλλογικών επενδύσεων (IIC).
Οι τρεις πρώτες βρίσκονται σε εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και η τρίτη, λόγω του μεγέθους της, αξίζει ξεχωριστή μεταχείριση. Οι SGIIC είναι υπεύθυνοι για τη διαχείριση οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, όπως SICAV ή επενδυτικών κεφαλαίων.
Αν και δεν διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία άμεσα, θα μπορούσαμε επίσης να αναφέρουμε χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές εταιρείες. Αυτές οι εταιρείες είναι γνωστές ως EAFI.
Τέλος, καταλήγουμε στο συμπέρασμα ότι έχουμε πολλές επιλογές. Όλα θα εξαρτηθούν από τις προτιμήσεις μας, τον προϋπολογισμό και τη διαθεσιμότητα. Όπως σε όλα, ορισμένες υπηρεσίες είναι συνήθως πιο ακριβές από άλλες. Έτσι, όπως σε κάθε τύπο υπηρεσίας, θα βρούμε μια σειρά τιμών που θα εξαρτώνται, μεταξύ άλλων, από την ποιότητα.
Διαχείριση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων επιχειρήσεων
Σε αυτό το σημείο, είναι ζωτικής σημασίας να γίνει διάκριση μεταξύ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων επιχειρήσεων και διαχείρισης χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων.
Πρέπει να πούμε ότι, συνήθως, όταν μιλάμε για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων με γενικό τρόπο, αναφερόμαστε στη διαχείριση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, η διαφοροποίηση είναι απαραίτητη επειδή μιλάμε για κλάδους που λειτουργούν σε διαφορετικούς τομείς.
Με απλοποιημένο τρόπο, θα μπορούσαμε να πούμε ότι η διαχείριση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων είναι υπεύθυνη για την αγορά και πώληση τίτλων στο χρηματιστήριο. Και ότι, από την πλευρά του, η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων των επιχειρήσεων επικεντρώνεται περισσότερο στην εποπτεία, τη διεύθυνση και, τελικά, τη λήψη αποφάσεων στους διάφορους τομείς ή διαδικασίες ενός οργανισμού.
