Η διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου είναι μια επενδυτική τεχνική που συνίσταται στη σύνθεση του χαρτοφυλακίου με διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων με κύριο στόχο τη μείωση των φυσικών κινδύνων της επένδυσης.
Η διαφοροποίηση θα ήταν, με συνηθισμένο τρόπο, να μην βάζουμε όλα τα αυγά στο ίδιο καλάθι έτσι ώστε, σε περίπτωση πτώσης, να μην σπάσουν όλα.
Με άλλα λόγια, όταν μιλάμε για διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου αναφερόμαστε στην οικοδόμηση μιας οικονομικής κληρονομιάς που έχει περιουσιακά στοιχεία διαφορετικής φύσης, προέλευσης και τομέα. Με αυτόν τον τρόπο, θα διατηρήσουμε την κερδοφορία μας με λιγότερη έκθεση σε κίνδυνο.
Σκεφτείτε ότι επενδύουμε όλα τα χρήματά μας σε μια ενιαία ασφάλεια, για παράδειγμα σε μετοχές μιας μεγάλης εταιρείας, είναι πιθανό ότι σε μια δυσμενή κατάσταση θα μπορούσαμε να χάσουμε όλα τα χρήματά μας, ή ένα καλό μέρος σε περίπτωση που αυτές οι επενδύσεις θεωρηθούν απέτυχε. Ως εκ τούτου, οι επενδυτές προσπαθούν να καταφύγουν από αυτόν τον τύπο κινδύνου επεκτείνοντας το εύρος των τομέων και των περιουσιακών στοιχείων όπου μπορούν να καταθέσουν τα χρήματά τους.
Παράγοντες που πρέπει να εξετάσετε για διαφοροποίηση
Ένας από τους καλύτερους τρόπους για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου είναι να έχετε περιουσιακά στοιχεία με διαφορετικούς βαθμούς ρευστότητας, κινδύνου, πολυπλοκότητας και χρονικής διάρκειας, με αυτόν τον τρόπο, διασφαλίζουμε ότι σε περίπτωση που μία από τις επιλογές μας πέσει, μπορούν να αντισταθμιστούν με τις επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν σε άλλους τομείς.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΕίναι συνηθισμένο να αντισταθμίζουμε τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους να καταθέτουμε τα περιουσιακά μας στοιχεία σε διαφορετικούς τομείς (για παράδειγμα, ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, τραπεζικούς τομείς και τομείς τροφίμων), σε περιουσιακά στοιχεία διαφορετικών κατηγοριών (σταθερό και μεταβλητό εισόδημα) και διάρκεια (βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επενδύσεις).
Τα χαρτοφυλάκια εκτίθενται σε δύο βασικούς τύπους κινδύνων:
- Συστηματικός κίνδυνος: Είναι αυτό που επηρεάζει όλα τα περιουσιακά στοιχεία ισότιμα και ανεξάρτητα από την κατηγορία τους, καθώς είναι εξωτερικοί παράγοντες και επομένως, ακόμη και αν διαφοροποιήσουμε το χαρτοφυλάκιό μας, δεν θα είμαστε σε θέση να το εξαλείψουμε. Πρόκειται για κινδύνους όπως πολιτική αστάθεια, δικαιοδοσία κάθε χώρας, φυσικοί παράγοντες κ.λπ.
- Ειδικός κίνδυνος: Αυτός ο κίνδυνος που είναι εγγενής σε κάθε περιουσιακό στοιχείο, για παράδειγμα κερδοσκοπία σε νομίσματα, κατάρρευση του χρηματιστηρίου … αυτός ο κίνδυνος, σε αντίθεση με τον προηγούμενο, μπορεί να μειωθεί με επαρκή διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου.
Αυτές οι δύο έννοιες του κινδύνου δεν είναι αλάνθαστες. Ωστόσο, μπορεί να συμβάλει σημαντικά στη μείωση των πιθανών απωλειών μας.