Το οικογενειακό γραφείο είναι μια ιδιωτική εταιρεία που δημιουργήθηκε με σκοπό να διαχειρίζεται τα περιουσιακά στοιχεία μιας οικογένειας και να διασφαλίζει τη συνέχεια με την πάροδο του χρόνου.
Ας φανταστούμε μια οικογένεια που έχει επενδύσεις σε μετοχές, ομόλογα, ιδιωτικά κεφάλαια, επιχειρηματικά κεφάλαια, επενδύσεις σε ακίνητα, διαφορετικές επιχειρηματικές δομές, επενδύσεις σε έργα τέχνης και συλλεκτικά αντικείμενα, μεταξύ άλλων επενδύσεων. Καθώς ο πλούτος μιας οικογένειας ή μιας οικογενειακής ομάδας μεγαλώνει και γίνεται πιο ετερογενής, το καθήκον να το διαχειριστεί στο σύνολό του μπορεί να γίνει περίπλοκο και χρονοβόρο και αφιερωμένο, καθώς και να απαιτεί εξειδικευμένες γνώσεις. Σε τέτοιο σημείο, είναι απαραίτητο να μπορούμε να διοχετεύουμε όλη τη διαχείριση μέσω μιας εταιρείας. Και από εκεί, γεννήθηκε το οικογενειακό γραφείο, το οποίο βασικά όπως μας λέει η μετάφραση, είναι το γραφείο μιας οικογένειας. Το γραφείο μέσω του οποίου συγκεντρώνεται όλη η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.
Υπηρεσίες οικογενειακού γραφείου
Τα οικογενειακά γραφεία μπορούν να παρέχουν διαφορετικούς τύπους υπηρεσιών, καθώς μερικές φορές είναι δύσκολο για όλα να διοχετεύονται υπό την ίδια εταιρεία. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο μερικές φορές μέρος των υπηρεσιών διαχείρισης γίνεται μέσω άλλων συνεργαζόμενων εταιρειών. Οι κύριες υπηρεσίες που παρέχονται από ένα οικογενειακό γραφείο είναι οι εξής:
- Διαχείριση και συμβουλές για επενδύσεις κινητής φύσης. Δηλαδή, επενδύσεις σε μετοχές, ομόλογα, επενδυτικά κεφάλαια και ETF μεταξύ άλλων.
- Διαχείριση και συμβουλές για εναλλακτικές επενδύσεις. Μέσα σε αυτήν την ομάδα μπορούμε να βρούμε, μεταξύ άλλων, επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, πρώτες ύλες, ιδιωτικά κεφάλαια, επιχειρηματικά κεφάλαια, επενδύσεις σε αγροκτήματα και δασικούς πόρους.
- Διαχείριση και συμβουλές για επενδύσεις σε ακίνητα.
- Συμβουλές για εταιρικές δραστηριότητες όπως συγχωνεύσεις και εξαγορές, αυξήσεις κεφαλαίου, πρόσβαση σε κεφαλαιαγορές κ.λπ.
- Διαχείριση και συμβουλές για επενδύσεις που σχετίζονται με την τέχνη και τη συλλογή.
- Συμβουλές για τον διαδοχικό σχεδιασμό και την αλλαγή γενεών μεταξύ της οικογένειας και των κληρονόμων της.
- Δημοσιονομικές συμβουλές.
Τύποι οικογενειακού γραφείου
Βρίσκουμε κυρίως 2 τύπους:
- Μονόκλινο Οικογενειακό Γραφείο: Αυτά δημιουργούνται από μια οικογένεια και είναι αφιερωμένα αποκλειστικά και αποκλειστικά στην κληρονομιά αυτού
- Πολυ οικογενειακό γραφείο: Αυτά είναι αφιερωμένα στη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων διαφόρων οικογενειών. Μερικές φορές αυτά τα γραφεία πολλαπλών οικογενειών εμφανίζονται ως ενιαίο οικογενειακό γραφείο και με την πάροδο του χρόνου για να αναλάβουν μεγαλύτερο όγκο περιουσιακών στοιχείων και να έχουν οικονομίες κλίμακας γίνονται γραφείο πολλαπλών οικογενειών, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης του πλούτου περισσότερων οικογενειών.
Γιατί να δημιουργήσετε ή να μεταβείτε σε οικογενειακό γραφείο;
Ας φανταστούμε ότι είμαστε οικογένεια, έχουμε μεγάλη καθαρή αξία διαφορετικών τύπων και χρειαζόμαστε εξειδικευμένη διαχείριση. Γιατί να δημιουργήσετε ή να πάτε σε ένα Οικογενειακό Γραφείο; Οι κύριοι λόγοι συνδέονται με την πρόθεση να μεγαλώσει η κληρονομιά, να είναι σε θέση να την προστατεύσει και να την κληροδοτήσει στις επόμενες γενιές. Επιπλέον, η μετάδοση αυτής της κληρονομιάς μπορεί να είναι πολύ δαπανηρή σε φορολογικό επίπεδο και οι επόμενες γενιές θα μπορούσαν να την καταστρέψουν σιγά-σιγά αν δεν ξέρουν πώς να τη διαχειριστούν. Ως εκ τούτου, όταν συμβαίνουν αυτές οι περιστάσεις, το σχήμα και οι υπηρεσίες ενός οικογενειακού γραφείου αρχίζουν να έχουν νόημα.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.