Η παγκόσμια επένδυση είναι μια στρατηγική που συνίσταται στην απόκτηση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων από διάφορες χώρες του κόσμου. Αυτό, προκειμένου να διαφοροποιηθεί το χαρτοφυλάκιο και να διανεμηθεί ο κίνδυνος μεταξύ διαφορετικών αγορών.
Δηλαδή, αυτός ο τύπος τακτικής επιτρέπει στον πράκτορα να επενδύει σε μετοχές, ομόλογα και άλλα μέσα από διάφορες χώρες. Έτσι, αυξάνεται ο πιθανός αριθμός πηγών εσόδων σας.
Πρέπει να σημειωθεί ότι όσο πιο διαφοροποιημένο είναι ένα χαρτοφυλάκιο, τόσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος. Αυτό συμβαίνει επειδή, παρόλο που η αξία ενός από τα περιουσιακά στοιχεία στο χαρτοφυλάκιο μειώνεται, μπορεί να υπάρχει αύξηση σε ένα άλλο.
Χαρακτηριστικά της παγκόσμιας επένδυσης
Τα χαρακτηριστικά των παγκόσμιων επενδύσεων περιλαμβάνουν:
- Είναι το αντίθετο των εγχώριων επενδύσεων, το οποίο είναι όταν ο πράκτορας αποκτά μόνο χρηματοοικονομικά μέσα από τη χώρα του.
- Ο συναλλαγματικός κίνδυνος πρέπει να ληφθεί υπόψη, δηλαδή μια πιθανή ζημία λόγω της μείωσης της αξίας ενός νομίσματος. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ένας Ισπανός αγοράζει ομόλογα από μια εταιρεία των ΗΠΑ, λαμβάνοντας περιοδική απόδοση σε δολάρια. Έτσι, εάν η τιμή του δολαρίου μειωθεί, το εισόδημα του επενδυτή - όταν το αλλάζει σε ευρώ - θα μειωθεί επίσης.
- Είναι μια στρατηγική που πρέπει να εξετάσει η γεωπολιτική μεταβλητή. Μπορεί, για παράδειγμα, να αποφασίσει η κυβέρνηση μιας χώρας να επιβάλει περιορισμούς ή υψηλότερους φόρους στις ξένες επενδύσεις.
- Μια άλλη μεταβλητή που μπορεί να επηρεάσει τις παγκόσμιες επενδύσεις είναι οι πολιτικές των νομισματικών αρχών, για παράδειγμα, αν αυξήσουν ή μειώσουν το επιτόκιο αναφοράς τους.
- Οι ανεπτυγμένες χώρες προσφέρουν χαμηλότερο επίπεδο κινδύνου για τον επενδυτή, δηλαδή εγγυώνται σταθερότερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου. Αυτό, σε σύγκριση με τις αναδυόμενες ή αναπτυσσόμενες χώρες, όπου υπάρχει μεγαλύτερη μεταβλητότητα, αλλά και υψηλότερη κερδοφορία.
Τύποι περιουσιακών στοιχείων σε ένα παγκόσμιο χαρτοφυλάκιο
Κατά την εφαρμογή μιας παγκόσμιας επενδυτικής στρατηγικής, μπορούν να αποκτηθούν διάφοροι τύποι περιουσιακών στοιχείων όπως τα εξής:
- Δεσμούς: Είναι χρεωστικά μέσα που εκδίδονται από εταιρεία ή χώρα (κρατικά ομόλογα). Ο αγοραστής «δανείζει» χρήματα στον εκδότη και σε αντάλλαγμα λαμβάνει περιοδική πληρωμή.
- Ενέργειες: Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία αποτελούν μέρος του μετοχικού κεφαλαίου της εταιρείας. Δηλαδή, ο αγοραστής γίνεται συνεργάτης στην εταιρεία έκδοσης. Τα κέρδη γίνονται μεταπωλώντας το απόθεμα ή / και λαμβάνοντας πληρωμές μερισμάτων.
- Χρηματοοικονομικά παράγωγα: Πρόκειται για μέσα (επιλογές, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ανταλλαγές και προωθήσεις) των οποίων η αξία αλλάζει ανάλογα με ένα άλλο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, για παράδειγμα, έναν δείκτη μετοχών.