Το ταμείο αλληλεγγύης είναι ένα επενδυτικό ταμείο, το οποίο αποκτά μια δέσμευση με κοινωνικές οντότητες. Μέσω αυτών των δεσμεύσεων, η διαχειριστική οντότητα αναλαμβάνει να παραδώσει μέρος των κερδών ή προμηθειών που δημιουργούνται για κοινωνικούς σκοπούς.
Το ταμείο αλληλεγγύης είναι ένα επενδυτικό ταμείο που διατηρεί μια σειρά συμφωνιών με μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς ή αλληλεγγύης και κοινωνικού χαρακτήρα. Μέσω αυτών των συμφωνιών, ο φορέας που είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση του επενδυτικού κεφαλαίου αναλαμβάνει να εκχωρήσει ή να παραδώσει μέρος των κερδών που δημιουργούνται από το ταμείο, καθώς και μέρος των προμηθειών που χρεώνονται στους πελάτες του ταμείου. Αυτές οι δωρεές ή παραδόσεις χρησιμοποιούνται για εργασίες ή ενέργειες που έχουν συγκεκριμένο κοινωνικό σκοπό.
Αυτά τα κεφάλαια εγκρίνονται από τους αρμόδιους ρυθμιστικούς φορείς, καθώς και ταξινομούνται σε σχέση με ταμεία με διάκριση που τα διακρίνει από τα υπόλοιπα. Αυτή η διάκριση μπορεί να βρεθεί στα χαρακτηριστικά του ίδιου του ταμείου, κατά την πρόσβαση στις πληροφορίες που παρέχει ο ρυθμιστικός φορέας.
Χαρακτηριστικά ενός ταμείου αλληλεγγύης
Δεν υπάρχει συναίνεση σχετικά με τα χαρακτηριστικά ενός ταμείου αλληλεγγύης. Αυτά τα κεφάλαια μπορούν να είναι σταθερά, μεταβλητά ή μικτά έσοδα. Ωστόσο, ο ρυθμιστικός φορέας απαιτεί μια σειρά προϋποθέσεων για να θεωρηθούν αυτά τα ταμεία αλληλεγγύης.
Μεταξύ των χαρακτηριστικών, πρέπει να επισημανθούν οι ακόλουθες βασικές αρχές:
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- Επενδύστε σε περιουσιακά στοιχεία, των οποίων οι εταιρείες έκδοσης δεσμεύονται για κοινωνικούς σκοπούς.
- Κάντε δωρεές ή παραδόσεις που έχουν συγκεκριμένο κοινωνικό σκοπό.
- Επενδύστε σε εταιρείες που συμμορφώνονται με τους ισχύοντες κανονισμούς για τη βιωσιμότητα και το περιβάλλον.
- Συνεργαστείτε με οργανισμούς και οργανισμούς κοινωνικής φύσης.
- Επενδύστε σε εταιρείες που δεν παραβιάζουν τα ανθρώπινα δικαιώματα, όπως παιδική εργασία ή εκμετάλλευση.
Όλα αυτά τα καθήκοντα, στην περίπτωση της Ισπανίας, πρέπει να καταγράφονται και να αναφέρονται λεπτομερώς στο ενημερωτικό φυλλάδιο που το ταμείο δημοσιεύει στον ρυθμιστικό φορέα. Επιπλέον, η οντότητα πρέπει να επαληθεύσει ότι όλες αυτές οι ενέργειες, καθώς και οι αξίες που αποτελούν το αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι αληθείς. Επιπλέον, πληρούν τα κριτήρια που απαιτούνται για να θεωρηθούν ταμείο αλληλεγγύης.
Τύποι ταμείου αλληλεγγύης
Όπως και με τα χαρακτηριστικά, δεν υπάρχει σταθερή σχέση με τους τύπους κεφαλαίων που θα μπορούσαν να θεωρηθούν αλληλεγγύη. Το αν αυτά θεωρούνται αλληλεγγύη εξαρτάται, σε μεγάλο βαθμό, από πτυχές όπως η διαχείριση ή οι ενέργειες που πραγματοποιούνται εντός του ίδιου του διαχειριστή. Αυτά συλλέγονται ορισμένες βασικές αρχές που απαιτούνται για να είναι σε θέση να αναφέρουν λεπτομερώς ότι το ταμείο είναι ταμείο αλληλεγγύης.
Ωστόσο, ανάλογα με τα καθήκοντα που εκτελούν, μπορούμε να διακρίνουμε τα ταμεία αλληλεγγύης ικανοποιώντας τις απαιτήσεις του ρυθμιστικού φορέα για να αποκτήσουμε τη διάκριση.
Αυτές οι απαιτήσεις που χαρακτηρίζουν τα κεφάλαια θα είναι:
- Τα κεφάλαια που, ως αλληλεγγύη, πραγματοποιούν διαχείριση με κινητές αξίες που πληρούν τα κριτήρια που απαιτούνται από τον ρυθμιστικό φορέα. Έτσι ενσωματώνει, στο χαρτοφυλάκιό του, τίτλους εταιρειών που συμμορφώνονται με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς και δεσμεύονται στον πλανήτη.
- Από την άλλη πλευρά, τα κεφάλαια που κατανέμουν μέρος των κερδών ή προμηθειών σε δραστηριότητες με κοινωνικούς σκοπούς. Δηλαδή, τα κεφάλαια που, σε συνεργασία με οργανισμούς και ΜΚΟ, είναι υπεύθυνα για την κατανομή μέρους του κεφαλαίου τους σε δράσεις που έχουν συγκεκριμένο κοινωνικό σκοπό.
Πώς ξέρω εάν ένα ταμείο είναι ταμείο αλληλεγγύης;
Όπως αναφέραμε προηγουμένως, όλα τα ταμεία αλληλεγγύης διακρίνονται από ρυθμιστικές οντότητες. Αυτά έχουν μια σφραγίδα ή μια διάκριση που επιτρέπει τον προσδιορισμό ότι αυτά τα κεφάλαια είναι ταμεία αλληλεγγύης. Έτσι, στην Ισπανία, τα ταμεία αλληλεγγύης επισημαίνονται ως τέτοια στο ενημερωτικό φυλλάδιο που ο διαχειριστής πρέπει να διαθέσει στον ρυθμιστικό φορέα. Σε αυτήν την περίπτωση, η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV).
Σε άλλες χώρες, όπως στην Ισπανία, τα ταμεία αλληλεγγύης συγκεντρώνουν τη διάκρισή τους σε ενημερωτικά φυλλάδια. Φυλλάδια που, όπως στην Ισπανία, πρέπει να υποβληθούν στους αρμόδιους ρυθμιστικούς φορείς, προκειμένου να καταστούν διαθέσιμες αυτές οι πληροφορίες σε επενδυτές και δυνητικούς ενδιαφερόμενους να επενδύσουν σε αυτό το είδος αμοιβαίου κεφαλαίου.