Ιδιωτική τραπεζική - Τι είναι, ορισμός και έννοια

Η ιδιωτική τραπεζική αποτελείται από μια εξαιρετικά επαγγελματική και παγκόσμια διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη. Πρόκειται για την κάλυψη των επενδύσεων, του προγραμματισμού πλούτου, των οικονομικών και φορολογικών αναγκών ατόμων ή οικογενειακών ομάδων με υψηλό πλούτο.

Ως εκ τούτου, η ιδιωτική τραπεζική είναι αφιερωμένη σε καθήκοντα χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής και διαχείρισης πλούτου. Για αυτό, λαμβάνονται υπόψη πολλές μεταβλητές, για τις οποίες είναι σημαντικό να γίνει καλό προφίλ πελατών:

• Προφίλ κινδύνου.
• Στόχοι κερδοφορίας.
• Ανάγκες ρευστότητας.
• Χρονικός ορίζοντας.
• Δημοσιονομική κατάσταση.

Τύποι ιδιωτικών τραπεζών

Για να είναι μια ιδιωτική τραπεζική υπηρεσία, πρέπει να δημιουργηθεί μια σχέση τραπεζικού-πελάτη που να ξεχωρίζει για την παροχή εξατομικευμένης υπηρεσίας. Είναι απαραίτητο να γίνει διάκριση μεταξύ τραπεζικής πελάτη και τραπεζικής προϊόντων:

• Τραπεζική πελατών: Επικεντρώνεται στο να καταστήσει τη σχέση με τον πελάτη κερδοφόρο, βλέποντάς την ως σύνολο και όχι ως άθροισμα προϊόντων και υπηρεσιών.
• Τραπεζική προϊόντων: Η τοποθέτηση προϊόντων δεν βασίζεται στον πελάτη, εάν όχι σε εμπορικές καμπάνιες, χωρίς να λαμβάνεται υπόψη η εξατομικευμένη υπηρεσία.

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για τη δομή μιας υπηρεσίας Private Banking:

• αμερικάνικο στυλ: Επικεντρώθηκε στον εταιρικό πελάτη από τη χονδρική τραπεζική. Μπορούμε να πούμε ότι κάνουν ιδιωτική τραπεζική από επενδυτική τραπεζική,
• Ελβετικό στιλ: Οι περισσότεροι ιδιωτικοί τραπεζικοί τίτλοι, εστιάζουν σε εκείνους τους πελάτες με υψηλή καθαρή αξία που, πάνω απ 'όλα, αναζητούν ποιότητα ζωής και έλεγχο των περιουσιακών τους στοιχείων, τα οποία θέλουν να κρατήσουν μακριά από τους φόρους, τον πληθωρισμό, το επενδυτικό κόστος και να επενδύσουν σε συντηρητικά προϊόντα.

Κύρια χαρακτηριστικά της ιδιωτικής τραπεζικής

Ικανοποιεί τις παγκόσμιες ανάγκες των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη μέσω:

• Περιουσία, οικονομικός και φορολογικός σχεδιασμός.
• Διαγενεακός προσανατολισμός.
• Εξατομικευμένη διαχείριση.
• Η καλύτερη και πληρέστερη γκάμα προϊόντων και υπηρεσιών.
• Βασισμένο σε μια ισχυρή διαπροσωπική σχέση με τον πελάτη.

Κύριες ιδιωτικές τραπεζικές υπηρεσίες

Το φάσμα των υπηρεσιών στον ιδιωτικό τραπεζικό τομέα είναι πολύ ποικίλο:

• Υπηρεσίες οικογενειακού γραφείου.
• Επένδυση σε ακίνητα.
• Διαθεσιμότητα ευρέος φάσματος επενδυτικών κεφαλαίων.
• SICAV και δομημένα προϊόντα.
• Διαχείριση κινητών και μη κινητών περιουσιακών στοιχείων.
• Φορολογική βελτιστοποίηση περιουσιακών στοιχείων.
• Διαγενετικός σχεδιασμός.