Το έγγραφο Key Investor Information (φυλλάδιο DFI) είναι ένα έγγραφο που περιλαμβάνει τις βασικές πληροφορίες ενός επενδυτικού κεφαλαίου. Στην Ευρώπη, είναι υποχρεωτικό να διατίθεται στον επενδυτή από τους διαχειριστές κεφαλαίων.
Είναι ένα έγγραφο που είναι ευρέως γνωστό στον τομέα με το ακρωνύμιο του στα Αγγλικά (KID: Key Investor Information Document). Ο σκοπός αυτού του εγγράφου είναι ότι, αφού το διαβάσει, ο επενδυτής μπορεί εύλογα να αποφασίσει σχετικά με τη σκοπιμότητα της επένδυσης του αμοιβαίου κεφαλαίου. Στις Ηνωμένες Πολιτείες υπάρχει ένα παρόμοιο έγγραφο που ονομάζεται «Ενημερωτικό Δελτίο».
Το φυλλάδιο DFI είναι ένα πολύ χρήσιμο έγγραφο για τον επενδυτή. Όλα αυτά, επειδή συνοψίζει τα θεμελιώδη χαρακτηριστικά του ταμείου σχηματικά. Επιπλέον, η ανάγνωση αυτού του βασικού εγγράφου πληροφοριών για τους επενδυτές έχει σκοπό να διευκολύνει τη σύγκριση των επενδυτών με άλλα αμοιβαία κεφάλαια.
Αυτό το φυλλάδιο προσπαθεί να συνοψίσει, το πολύ σε δύο σελίδες, τις πιο σημαντικές πληροφορίες για το ταμείο. Είναι ένα απόσπασμα από το πλήρες ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο προορίζεται να διευκολύνει την κατανόηση του επενδυτή.
Περιεχόμενα του βασικού εγγράφου πληροφοριών για τους επενδυτές (DFI Prospectus)
Ανάλογα με την κατηγορία στην οποία ανήκει, το Ίδρυμα Συλλογικών Επενδύσεων μπορεί να δημιουργήσει πρόσθετες ενότητες. Ωστόσο, το ελάχιστο περιεχόμενο που πρέπει να περιλαμβάνει κάθε φυλλάδιο DFI είναι το ακόλουθο:
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- ταυτότητα: Όνομα, εταιρεία διαχείρισης, θεματοφύλακας, κωδικός ISIN, ημερομηνία σύστασης και αριθμός εγγραφής στον αντίστοιχο ρυθμιστή (το CNMV στην Ισπανία, η FSA στο Ηνωμένο Βασίλειο ή η SEC στις Ηνωμένες Πολιτείες στην περίπτωση του ενημερωτικού δελτίου).
- Επενδυτική πολιτική: Κατηγορίες χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων στα οποία μπορείτε να επενδύσετε, εξουσιοδότηση ή μη λειτουργία με παράγωγα μέσα, δείκτη αναφοράς ή δείκτης αναφοράς, περιγραφή των επενδυτικών στόχων.
- Προφίλ κινδύνου και ανταμοιβής: Καταγράφεται σε κλίμακα από 1 έως 7 (ταξινομημένο από τον χαμηλότερο έως τον υψηλότερο κίνδυνο) με βάση κυρίως το ιστορικό επίπεδο μεταβλητότητας του IIC και από τα ποσοστά μεταβλητού εισοδήματος, όπου ενδείκνυται, στο οποίο συνήθως επενδύεται η επένδυση.
- Έξοδα και προμήθειαs: Διάκριση μεταξύ εκείνων που είναι υπεύθυνα του μετόχου και εκείνων που είναι υπεύθυνα για τα περιουσιακά στοιχεία του IIC.
- Ιστορική εξέλιξη του ταμείου: Επιστροφές που λαμβάνονται βάσει διαφορετικών χρονικών οριζόντων.
- Πληροφορίες για τον θεματοφύλακα: Αναγνώριση της θεματοφύλακας και σύντομη αναφορά στις πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν.
- Επιπλέον πληροφορίες: Ελάχιστη αρχική επένδυση, φορολογική μεταχείριση κ.λπ.
Άλλα υποχρεωτικά έγγραφα για τα IIC
Εκτός από το έγγραφο θεμελιωδών δεδομένων για τον επενδυτή, οι κανονισμοί περιλαμβάνουν, εντός των υποχρεώσεων πληροφόρησης των εταιρειών διαχείρισης επενδυτικών κεφαλαίων, τη δημοσίευση και τη διάδοση των ακόλουθων εγγράφων:
- Πλήρες φυλλάδιο.
- Ετήσια έκθεση.
- Μια εξαμηνιαία έκθεση.
- Δύο τριμηνιαίες εκθέσεις.
Κανονισμός του φυλλαδίου DFI στην Ισπανία
Στην Ισπανία, ρυθμίζεται, τόσο στον Νόμο 35/2003 περί Ιδρυμάτων Συλλογικών Επενδύσεων όσο και στον Κανονισμό που τον αναπτύσσει, και η δημοσίευσή του αποτελεί μέρος των υποχρεώσεων πληροφόρησης του IIC.
Το περιεχόμενο του ενημερωτικού δελτίου πρέπει να διαδίδεται, τόσο στους συμμετέχοντες όσο και στους μετόχους του ταμείου και στο ευρύ κοινό, και πρέπει να ενημερώνεται όταν γίνονται ουσιαστικές αλλαγές στο περιεχόμενό του. Η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV) αναλύει το περιεχόμενο του εγγράφου, καθορίζει τις επίσημες απαιτήσεις και εποπτεύει την τήρηση των υποχρεώσεων πληροφόρησης.