Μια ανεξάρτητη χρηματοοικονομική συμβουλευτική εταιρεία (EAFI) είναι μια εταιρεία παροχής επενδυτικών υπηρεσιών (ESI) εξουσιοδοτημένη να παρέχει χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες στην Ισπανία.
Οι χρηματοοικονομικές συμβουλές συνίστανται στην υποβολή εξατομικευμένων συστάσεων για κάθε τύπο χρηματοοικονομικού μέσου και στην παροχή συμβουλών για οικονομικά θέματα όπως η διάρθρωση κεφαλαίου, η βιομηχανική στρατηγική και οι υπηρεσίες που σχετίζονται με συγχωνεύσεις και εξαγορές.
Χαρακτηριστικά ενός EAFI
Καταρχάς, πρέπει να σημειωθεί ότι η ανεξάρτητη χρηματοοικονομική συμβουλευτική εταιρεία (EAFI) δεν μπορεί να ενεργήσει μόνη της. Μπορείτε να πραγματοποιήσετε λειτουργίες μόνο για λογαριασμό των πελατών σας. Επομένως, οι εξουσίες του Eafi είναι περιορισμένες σε σύγκριση με αυτές των εταιρειών κινητών αξιών.
Επιπλέον, η Eafi μπορεί να παρέχει μόνο επενδυτικές υπηρεσίες που σχετίζονται με χρηματοοικονομικές συμβουλές. Δηλαδή, υπηρεσίες στις οποίες μια εξατομικευμένη σύσταση εκδίδεται σε έναν πελάτη για ένα συγκεκριμένο χρηματοοικονομικό μέσο κατάλληλο για αυτόν.
Είναι απαραίτητο να τονιστεί η απαραίτητη εξατομίκευση της επενδυτικής πρότασης βάσει των προσωπικών συνθηκών του πελάτη. Διαφορετικά, θα εκδίδονταν γενικές συστάσεις που δεν θα εμπίπτουν στο πλαίσιο επενδυτικών συμβουλών. Επιπλέον, η πρόταση πρέπει να είναι κατάλληλη για τον πελάτη. Με άλλα λόγια, είναι απαραίτητο να αναλυθούν οι οικονομικές γνώσεις, η εμπειρία, η οικονομική κατάσταση και οι επενδυτικοί στόχοι του πελάτη, προκειμένου να εκδοθεί μια επενδυτική πρόταση σύμφωνα με όλα αυτά τα κριτήρια που καθορίζουν το προφίλ των επενδυτών τους. Επομένως, η Eafi πρέπει να πραγματοποιήσει τη δοκιμή καταλληλότητας, επίσης γνωστή ως δοκιμή MiFID, σε κάθε πελάτη τους.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΗ Ανεξάρτητη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική Εταιρεία γεννήθηκε με σκοπό την παροχή εξειδικευμένης υπηρεσίας. Καταρχήν, προσπαθούν να είναι μια εναλλακτική λύση έναντι των πιστωτικών ιδρυμάτων που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες. Επιπλέον, για να εξουσιοδοτηθεί ένας Eafi να παρέχει τη συμβουλευτική υπηρεσία, απαιτείται, από το νόμο, τα εκτελεστικά μέλη να έχουν αναγνωρίσει την επαγγελματική φήμη στον τομέα. Για το λόγο αυτό, ο βαθμός εξειδίκευσης αυτού του τύπου εταιρείας είναι συνήθως αρκετά υψηλός.
Τύποι εταιρειών επενδυτικών υπηρεσιών
Τα ακόλουθα ρυθμίζονται στον Νόμο περί Αγοράς Κινητών Αξιών και στο RD 217/2008, της 15ης Φεβρουαρίου, σχετικά με το νομικό καθεστώς των εταιρειών επενδυτικών υπηρεσιών:
- Εταιρεία κινητών αξιών (SV): Νομιμοποιούνται να προσφέρουν κάθε είδους επενδυτικές υπηρεσίες, τόσο για λογαριασμό άλλων όσο και από μόνα τους.
- Χρηματιστήριο (AV): Είναι εξουσιοδοτημένοι να λειτουργούν μόνο για λογαριασμό κάποιου άλλου.
- Εταιρεία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου (SGC): Οι λειτουργίες του περιορίζονται στη διακριτική διαχείριση και συμβουλές των επενδυτικών χαρτοφυλακίων.
- Χρηματοοικονομική συμβουλευτική εταιρεία (Eafi): Είναι αποκλειστικά εξουσιοδοτημένοι να παρέχουν χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες.
Η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV) είναι το αρμόδιο εποπτικό όργανο που επιτρέπει αυτές τις υπηρεσίες επενδυτικής πρότασης σε εταιρείες και ιδιώτες.
Δραστηριότητες και υπηρεσίες που παρέχονται από το EAFI
Ανεξάρτητες χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές εταιρείες έχουν αποκλειστική εξουσία να παρέχουν χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες σε εταιρείες και επενδυτές.
Δείτε τη σύγκριση μεταξύ όλων των εταιρειών επενδυτικών υπηρεσιών.
Εποπτεία της Ανεξάρτητης Χρηματοοικονομικής Συμβουλευτικής Εταιρείας (EAFI) στην Ισπανία
Σύμφωνα με τους κανονισμούς, το CNMV εποπτεύει όλες τις οντότητες που είναι εξουσιοδοτημένες να παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες:
- Εταιρείες επενδυτικών υπηρεσιών.
- Εταιρεία κινητών αξιών (SV).
- Μετοχικό πρακτορείο (AV).
- Εταιρεία διαχείρισης χαρτοφυλακίου (SGC).
- Ανεξάρτητη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική Εταιρεία (EAFI).
- Εταιρείες Διαχείρισης Συλλογικών Επενδυτικών Ιδρυμάτων (SGIIC).
- Εθνικά πιστωτικά ιδρύματα (πάροχοι επενδυτικών υπηρεσιών).
- Ξένα πιστωτικά ιδρύματα (εξουσιοδοτημένα να λειτουργούν στην Ισπανία).
Επιπλέον, ο επενδυτής μπορεί να ελέγξει τα επίσημα αρχεία CNMV για τα οποία η Eafi είναι πραγματικά εξουσιοδοτημένη.