Ένα πολιτικά εκτεθειμένο άτομο (PEP) είναι ένα άτομο που έχει (ή είχε) σχετική δημόσια λειτουργία ή διατηρεί κάποιο είδος σχέσης με άτομα σε μια σχετική δημόσια λειτουργία.
Ως εκ τούτου, καλείται πολιτικά εκτεθειμένο άτομο (PEP), όχι μόνο άτομα που κατέχουν ή κατείχαν σχετικές δημόσιες θέσεις ή λειτουργίες, αλλά και εκείνα που έχουν κάποιο βαθμό σύνδεσης με αυτά τα άτομα (οικογένεια, κοινωνικά ή επαγγελματικά).
Είναι σημαντικό να έχουμε κατά νου ότι ακόμη και αν το άτομο παύσει να ασκεί δημόσια θέση, μπορεί να θεωρηθεί PEP. Ωστόσο, δεν υπάρχει γενικός κανόνας σχετικά με το πόσο θα συνεχίσει να θεωρείται PEP. Μπορούμε να βρούμε ορισμένες χώρες που προτείνουν ένα χρονικό όριο για να σταματήσουν να είναι PEP (όπως 2 χρόνια) και άλλες χώρες στις οποίες το άτομο σταματά να είναι PEP άμεσα όταν εξαφανίζονται τα χαρακτηριστικά που το έκαναν PEP.
Τι επηρεάζει το να είσαι πολιτικά εκτεθειμένο άτομο (PEP);
Παρόλο που δεν περιορίζεται μόνο στον χρηματοπιστωτικό τομέα, η σημασία του να θεωρείται κανείς PEP σχετίζεται συχνά με αυτό. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι χρηματοοικονομικές οντότητες έχουν την υποχρέωση να γνωρίζουν εάν συνδέονται με ένα PEP. Ή με άλλα λόγια, είναι υποχρεωμένοι να γνωρίζουν εάν συνδέονται με ένα PEP.
Αυτή η υποχρέωση που πρέπει να γνωρίζουν οι οικονομικές οντότητες εάν κάποιος είναι PEP, έγκειται στον υψηλό κίνδυνο συμμετοχής στη δωροδοκία και τη διαφθορά. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο αυτές οι οντότητες θα πρέπει να πραγματοποιήσουν μεγαλύτερη μελέτη και παρακολούθηση των λειτουργιών των PEP.
Τύποι PEP
Δεν υπάρχει ενιαίος ορισμός για τα PEP, ωστόσο, μπορούμε να τα ομαδοποιήσουμε ως εξής:
- Εθνικά PEP: Άτομα με σχετική δημόσια λειτουργία σε εθνικό επίπεδο όπως αρχηγοί κρατών, κυβερνητικοί αξιωματούχοι υψηλού επιπέδου, στρατιωτικοί, δικαστικοί αξιωματούχοι, εκπρόσωποι πολιτικών κομμάτων, στελέχη κρατικών εταιρειών.
- Ξένο PEP: Άτομα με σχετική δημόσια λειτουργία στο εξωτερικό, όπως αρχηγοί κρατών, ανώτεροι κυβερνητικοί αξιωματούχοι, στρατιωτικοί, δικαστικοί αξιωματούχοι, εκπρόσωποι πολιτικών κομμάτων, στελέχη κρατικών εταιρειών.
- Διεθνείς οργανισμοί: Άτομα με σχετική λειτουργία σε διεθνείς οργανισμούς.
- Συγγενείς ενός PEP: Άτομα που έχουν σχέση με έναν ΠΕΠ, είτε με συγγένεια είτε μέσω γάμου ή οποιασδήποτε ισοδύναμης μορφής.
- PEP ανά ένωση: Άτομα που θα μπορούσαν να επωφεληθούν από τη στενή σχέση με το PYP, είτε κοινωνικά είτε επαγγελματικά.
Παραδείγματα PEP
Θα αναλύσουμε αρκετές φανταστικές περιπτώσεις που αποτελούν παραδείγματα πολιτικά εκτεθειμένων ατόμων (PEP).
Ας φανταστούμε ότι η κα Miranda (που είναι πρόεδρος της κυβέρνησης της Ισπανίας) και ο γιος της θέλουν να ανοίξουν τραπεζικό λογαριασμό στην Ισπανία. Η τράπεζα θα πρέπει να ξεκινήσει μια διαδικασία για να προσδιορίσει εάν είναι PEP. Όσον αφορά την κα Miranda, δεν υπάρχουν αμφιβολίες ως πρόεδρος της κυβέρνησης της Ισπανίας (Εθνικό ΠΕΠ). Ο γιος της, αν και δεν κατέχει καμία θέση ή δημόσια λειτουργία, θεωρείται PEP καθώς είναι ο γιος της κυρίας Miranda (συγγενής ενός PEP).
Ας σκεφτούμε λοιπόν τον κ. Pérez, ο οποίος είναι παιδική φίλη της κα Miranda και θέλει να ανοίξει λογαριασμό σε τράπεζα. Σε αυτήν την περίπτωση, θα μπορούσε να θεωρηθεί PEP από ένωση, αν και θα ήταν απαραίτητο να διευκρινιστεί εάν είναι πραγματικά στενή σχέση, καθώς η διατήρηση κάποιου είδους φιλίας στην παιδική ηλικία δεν σημαίνει ότι αυτή τη στιγμή αντιπροσωπεύει κίνδυνο. Σε περίπτωση που ο κ. Pérez ήταν σήμερα ένα από τα αξιόπιστα πρόσωπα της κα Miranda, θα μπορούσε να θεωρηθεί PEP από ένωση, αλλά αν δεν είναι, δεν θα έπρεπε να θεωρηθεί PEP.
Ας φανταστούμε τώρα τον κ. García, ο οποίος είναι επί του παρόντος Γενικός Διευθυντής των Ηνωμένων Εθνών και θέλει να ανοίξει λογαριασμό σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στην Ισπανία. Ο κ. García θα θεωρηθεί PEP κάνοντας μια σχετική θέση σε έναν διεθνή οργανισμό.
Τέλος, θα σκεφτούμε τον κ. Molina, ο οποίος ήταν υπουργός Εσωτερικών στη Γερμανία και θέλει επίσης να ανοίξει λογαριασμό σε ισπανική τράπεζα. Σε αυτήν την περίπτωση, ως Υπουργός Εσωτερικών στη Γερμανία στο παρελθόν (Foreign PEP), θα πρέπει να διευκρινιστεί εάν εξακολουθεί να θεωρείται PEP βάσει πολλών παραγόντων, όπως ο χρόνος που κατείχε τη θέση ή / και χρόνος τι συνέβη από τότε που αποχώρησες από το γραφείο.
