Ένα συντηρητικό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα είδος αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο ο επενδυτής είναι διατεθειμένος να αναλάβει χαμηλό κίνδυνο, το οποίο θα οδηγήσει επίσης σε χαμηλές αποδόσεις.
Επομένως, η διαχειριστική οντότητα του επενδυτικού κεφαλαίου θα έχει την υποχρέωση να επενδύει σε χρηματοοικονομικά προϊόντα που ταξινομούνται ως χαμηλού κινδύνου. Να θυμάστε ότι ένα επενδυτικό ταμείο είναι ένα συλλογικό επενδυτικό ίδρυμα που συλλέγει χρήματα με τη μορφή συνεισφορών για να το επενδύσει από κοινού.
Χαρακτηριστικά του συντηρητικού επενδυτικού ταμείου
Τα χαρακτηριστικά αυτών των τύπων ταμείου είναι τα εξής:
- Ο επενδυτικός κίνδυνος είναι χαμηλός ή πολύ χαμηλός: Τα συντηρητικά ταμεία απευθύνονται σε επενδυτές με προφίλ χαμηλού κινδύνου. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οποιαδήποτε επένδυση ενέχει κίνδυνο, δηλαδή δεν υπάρχει μηδενικός κίνδυνος. Αν και στα συντηρητικά ταμεία, αυτός ο κίνδυνος είναι χαμηλότερος από ότι στα επιθετικά ή στα μετρητά.
- μεγάλοΗ απόδοση της επένδυσης είναι χαμηλή ή πολύ χαμηλή: Αυτό συμβαίνει επειδή όσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος, τόσο χαμηλότερη είναι η κερδοφορία.
- Τα προϊόντα στα οποία επενδύεται είναι συνήθως σταθερό εισόδημα, αλλά αυτό δεν συμβαίνει πάντα: Συνήθως αποκτούν σταθερό εισόδημα, αλλά μπορεί να υπάρχουν προϊόντα μετοχών για συντηρητικά προφίλ. Για παράδειγμα, ένα γραμμικό σημείωμα που εκδίδεται από μια εταιρεία είναι ένα προϊόν σταθερού εισοδήματος. Ωστόσο, αυτή η εταιρεία μπορεί να εκδώσει αυτά τα χαρτονομίσματα σε κατάσταση κοντά στην πτώχευση, επομένως αυτές οι σημειώσεις δεν είναι κατάλληλες για συντηρητικό προφίλ. Από την άλλη πλευρά, υπάρχουν προϊόντα μεταβλητού εισοδήματος που εκδίδονται από εταιρείες με διαπιστευμένη φερεγγυότητα, επομένως ο κίνδυνος είναι χαμηλός.
Με λίγα λόγια, τα συντηρητικά επενδυτικά κεφάλαια αποτελούνται συνήθως από προϊόντα σταθερού εισοδήματος, επειδή επιτρέπουν την αποδοτικότητα να είναι γνωστή εκ των προτέρων και παραδοσιακά ήταν ασφαλέστερα από τα προϊόντα μεταβλητού εισοδήματος. Ωστόσο, θα είναι απαραίτητο να αναλυθούν τα χαρακτηριστικά κάθε χρηματοοικονομικού προϊόντος (σταθερό εισόδημα ή μεταβλητό εισόδημα) προκειμένου να προσδιοριστεί εάν αντιμετωπίζουμε ένα προϊόν χαμηλού κινδύνου ή όχι.
Εγγυημένα κεφάλαια
Τα εγγυημένα κεφάλαια είναι ένας τύπος συντηρητικού αμοιβαίου κεφαλαίου. Το χαρακτηριστικό αυτών των κεφαλαίων είναι ότι διασφαλίζουν ότι η ανάκτηση του αρχικού επενδυμένου κεφαλαίου, σε μια συμφωνημένη μελλοντική ημερομηνία. Ορισμένα εγγυημένα κεφάλαια εξασφαλίζουν επίσης μελλοντική κερδοφορία. Είναι απόλυτα κατάλληλα για συντηρητικούς επενδυτές, καθώς ο κίνδυνος είναι πολύ χαμηλός (ο μόνος κίνδυνος θα ήταν η χρεοκοπία του επενδυτή).
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον EtoroΥπάρχουν πολλές παραλλαγές στα εγγυημένα κεφάλαια: συνήθως οι επενδυτές δεν προσφέρουν 100% εγγυημένα κεφάλαια, αλλά σε χαμηλότερο ποσοστό, όπως το 95%. Αυτό σημαίνει ότι το μόνο πράγμα που είναι ασφαλισμένο είναι το 95% της αρχικής επένδυσης.
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα ενός συντηρητικού ταμείου
Το κύριο πλεονέκτημα των συντηρητικών κεφαλαίων είναι ο χαμηλός κίνδυνος και η υψηλή πιθανότητα ανάκτησης της αρχικής επένδυσης, προσθέτοντας μια απόδοση. Ωστόσο, λόγω αυτού του χαμηλού κινδύνου, αυτή η κερδοφορία θα είναι επίσης χαμηλή. Υπάρχουν ακόμη και περιπτώσεις που αυτή η κερδοφορία, που είναι τόσο χαμηλή, το καθιστά πιο κερδοφόρο να έχεις τα χρήματα από το να έχει επενδύσει, λόγω της εξέλιξης των επιτοκίων.
Τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα αυτών των κεφαλαίων θα είναι λίγο πολύ σημαντικά για τους επενδυτές ανάλογα με το προφίλ κινδύνου τους. Ένας πελάτης με επιθετικό προφίλ θα δει περισσότερα μειονεκτήματα, ενώ ένα συντηρητικό προφίλ θα ενδιαφέρεται περισσότερο για τα πλεονεκτήματα. Το πιο σημαντικό είναι να ορίσετε το προφίλ κινδύνου του επενδυτή.