Ένα ίδρυμα συλλογικών επενδύσεων (IIC) είναι του οποίου η κύρια και αποκλειστική δραστηριότητα είναι η συγκέντρωση κεφαλαίων από το κοινό. Με αυτόν τον τρόπο, σκοπός του είναι η από κοινού διαχείριση και επένδυση σε άλλους τύπους χρηματοοικονομικών ή μη χρηματοοικονομικών μέσων.
Σε γενικές γραμμές, οι χρηματοοικονομικοί χρήστες θεωρούν τις επενδύσεις σε οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων ως μια ενδιαφέρουσα εναλλακτική λύση από την άποψη της αποταμίευσης. Αυτό συμβαίνει επειδή επιτρέπουν την πρόσβαση σε αγορές στις οποίες ένας πελάτης μόνος του δεν μπορούσε να επενδύσει άμεσα.
Στην Ισπανία, οι IIC ρυθμίζονται στον νόμο 35/2003, της 4ης Νοεμβρίου, σχετικά με τα ιδρύματα συλλογικών επενδύσεων και μπορούν να λάβουν τη νομική μορφή μιας ανώνυμης εταιρείας ή ενός επενδυτικού ταμείου. Διαμορφώνονται ως ξεχωριστά περιουσιακά στοιχεία χωρίς νομική προσωπικότητα, των οποίων η ιδιοκτησία ανήκει σε μια πληθώρα επενδυτών. Σε αυτούς, ένας συγκεκριμένος ιδιώτης επενδυτής κάνει μια σειρά συνεισφορών στο ίδρυμα και η απόδοση της επένδυσής τους καθορίζεται με βάση τα συλλογικά αποτελέσματα.
Πλεονεκτήματα των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων
Αυτή η κοινή επενδυτική μέθοδος που χαρακτηρίζει τα Συλλογικά Ιδρύματα Επενδύσεων προσφέρει μια σειρά πλεονεκτημάτων για τον ιδιώτη επενδυτή:
- Ευρεία προσβασιμότητα στην αγορά: Ο συμμετέχων του Ιδρύματος Συλλογικών Επενδύσεων έχει τη δυνατότητα πρόσβασης σε αγορές σε οποιαδήποτε χώρα του κόσμου χωρίς να επιβαρύνεται με υψηλό κόστος. Επιπλέον, μπορείτε να δείτε τα περιουσιακά σας στοιχεία να επενδύονται σε μια μεγάλη ποικιλία χρηματοοικονομικών στοιχείων.
- Η επενδυτική προστασία εγγυάται: Αφενός, η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV), ως αρμόδιο εποπτικό όργανο, ελέγχει τις αποφάσεις που λαμβάνονται από τα IIC. Από την άλλη πλευρά, το Ταμείο Εγγύησης Επενδύσεων (FOGAIN) συμβάλλει επίσης στην αύξηση της ασφάλειας αυτής της κοινής επενδυτικής μεθόδου. Για να γίνει αυτό, αποζημίωση των επενδυτών σε περίπτωση αφερεγγυότητας των εταιρειών επενδυτικών υπηρεσιών.
- Επαγγελματική διαχείριση: Οι επενδυτικές αποφάσεις λαμβάνονται από εξειδικευμένους επαγγελματίες με εκτενή γνώση των χρηματοοικονομικών αγορών.
- Μείωση κόστους: Με την είσοδο στην αγορά μέσω κοινής επένδυσης, μειώνονται οι προμήθειες και τα λειτουργικά έξοδα για τον επενδυτή. Με άλλα λόγια, εάν ο ιδιώτης επενδυτής έκανε την ίδια επένδυση, θα έπαιρνε πολύ υψηλότερο κόστος όταν το έκανε μεμονωμένα παρά μέσω της συλλογικής επενδυτικής μεθόδου.
- Ευνοϊκή φορολογική μεταχείριση: Φορολογείται μόνο για την επιστροφή ή μεταβίβαση των μετοχών στο ίδρυμα συλλογικών επενδύσεων. Οι μεταφορές μετοχών από το ένα ίδρυμα σε άλλο δεν έχουν φορολογική επίπτωση. Επομένως, υπάρχει αναβολή της φορολογίας που μπορεί να είναι επωφελής.
- Διαφάνεια: Ο νόμος θεσπίζει απαιτητικές διατάξεις σχετικά με τις υποχρεώσεις πληροφόρησης και δημοσιότητας των IIC σε σχέση με τους επενδυτές τους.
- Υψηλή ρευστότητα: Η αγορά και πώληση συμμετοχών και μετοχών του IIC είναι συνήθως αρκετά απλή και χωρίς μεγάλους κινδύνους αντισυμβαλλομένου.
- Απόλυτη διαφοροποίηση (χαμηλή συγκέντρωση επενδύσεων).
- Αποτελεσματικότητα κόστους: Ο επενδυτής μπορεί να επιτύχει ενδιαφέρουσες κορυφές κερδοφορίας μέσω μικρών επενδύσεων.
- Λειτουργική απλότητα: Η λειτουργία των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων δεν είναι πολύ περίπλοκη. Για παράδειγμα, σε ένα επενδυτικό ταμείο είναι απαραίτητο μόνο ο μεμονωμένος επενδυτής να παραδώσει την παραγγελία συνδρομής του αμοιβαίου κεφαλαίου, έτσι ώστε η διαχείρισή του να ανατίθεται σε επαγγελματίες που θα πραγματοποιούν την επιλογή των καταλληλότερων χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων ανά πάσα στιγμή.
Κατηγορίες Ιδρύματος Συλλογικών Επενδύσεων
Επενδυτική πολιτική ενός ιδρύματος συλλογικών επενδύσεων
Σε πολλές χώρες, μια σειρά περιορισμών καθορίζεται από το νόμο σχετικά με τις επενδυτικές αποφάσεις που λαμβάνονται από τα Συλλογικά Επενδυτικά Ιδρύματα. Όλοι πρέπει να τηρούν τις ακόλουθες αρχές:
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- Ρευστότητα: Για να επενδύσουν, πρέπει να έχουν αρκετά μετρητά. Στην περίπτωση των χρηματοοικονομικών IIC, αυτός ο έλεγχος μετρητών πραγματοποιείται μέσω του υπολογισμού του συντελεστή ρευστότητας.
- Διαφοροποίηση κινδύνου: Τα IIC πρέπει να περιορίσουν τη συγκέντρωση του κινδύνου αντισυμβαλλομένου προσπαθώντας να διαφοροποιήσουν τις επενδύσεις τους.
- Διαφάνεια: Τόσο η στρατηγική όσο και το επενδυτικό προφίλ του Ιδρύματος πρέπει να καθοριστούν εκ των προτέρων. Επιπλέον, αυτές οι πληροφορίες πρέπει να αντικατοπτρίζονται στο http: // Key Sheet Information Sheet (DFI brosure) Key Investor Information Sheet (DFI Sheet).