Καλούμε τη διαχείριση συλλογής και πληρωμών εκείνα τα διοικητικά και οικονομικά καθήκοντα που αποτελούν μέρος του ταμείου και τα οποία είναι υπεύθυνα για την πρόβλεψη, τον έλεγχο, τη συμφιλίωση και την αξίωση των νομισματικών ροών στην εταιρεία.
Αυτό το μέρος είναι ο κλάδος της χρηματοοικονομικής διαχείρισης στον τομέα των ταμείων, η ευθύνη του οποίου αποσκοπεί στη διατήρηση ενός ελέγχου και ενός ορθού προγραμματισμού στις συλλογές των πελατών σχετικά με τα τιμολόγια, και τωνΠληρωμές σε παρόχους για διάφορες υπηρεσίες.
Η σημασία αυτών των τομέων στους οργανισμούς επικεντρώνεται στον έλεγχο των χρηματικών ροών που πραγματοποιούνται στην εταιρεία, καθώς διαχειρίζεται τις ταμειακές εισροές από τους πελάτες καθώς και τις εκροές χρημάτων για την πληρωμή των προμηθευτών.
Ομοίως, μερικές φορές γίνονται επίσης πληρωμές σε πελάτες και τα χρήματα λαμβάνονται από προμηθευτές, οπότε είναι σημαντικό να υπάρχει ένας σωστός συντονισμός μεταξύ των δύο τομέων (συλλογές και πληρωμές) για να διατηρείται καλός έλεγχος.
Διαχείριση συλλογής και πληρωμής
Αν και αυτή η περιοχή ανήκει στο ίδιο πεδίο, μπορεί εύκολα να διαφοροποιηθεί στις συλλογές και τις πληρωμές, των οποίων τα προφίλ είναι διαφορετικά:
- Από τη μία υπάρχει τοδιαχείριση συλλογής, του οποίου η ευθύνη είναι να ελέγχει, να διαχειρίζεται και να διατηρεί μια σχέση με τον πελάτη όσον αφορά τα υπόλοιπα με τον πελάτη (πωλήσεις εμπορευμάτων και παροχή υπηρεσιών) και την πραγματοποίηση πληρωμών (αντιστάθμισμα σε χρηματικές συναλλαγές).
- Αλλού είναι τοδιαχείριση πληρωμών, που σχετίζονται με την αλληλεπίδραση με υπηρεσίες και συναλλαγές με προμηθευτές. Η σχέση τους είναι διαφορετική από αυτήν των πελατών, επειδή είναι ο πελάτης του προηγούμενου, έχοντας διαφορετικές εμπορικές και οικονομικές συνθήκες από εκείνες των πελατών μας, οπότε ανάλογα με αυτές τις συνθήκες, θα προσπαθήσουμε να διαχειριστούμε με διαφορετικό τρόπο.