Ένα από τα μεγαλύτερα κεφάλαια στο επιχειρηματικών κεφαλαίων ο κόσμος, ο Όμιλος Carlyle και η ελβετική τράπεζα Pictet έχουν ενώσει τις δυνάμεις τους για να προσφέρουν στους συλλέκτες δάνεια για να αγοράσουν πίνακες από μεγάλους καμβάδες.
Χρησιμοποιώντας την ίδια την εργασία ως εγγύηση, Είναι μια στρατηγική που προωθεί η εταιρεία Athena Art Finance, που συνδυάζει χρηματοοικονομικές και καλλιτεχνικές δομές από ένα έργο με επικεφαλής τον Olivier Sarkozy - αδελφός του πρώην Γάλλου προέδρου Nicolas-, διευθύνων σύμβουλος της Carlyle.
Η καλλιτεχνική επιχείρηση κινείται γύρω στα τρία τρισεκατομμύρια δολάρια παγκοσμίως, αλλά τα αντίστοιχα δάνεια διαχειρίζονται περίπου 7.000 εκατομμύρια δολάρια (περίπου 6.200 εκατομμύρια ευρώ). Μια αγορά στην οποία ο θρυλικός οίκος δημοπρασιών Sotheby's παίζει περισσότερο από υπερισχύοντα ρόλο, διαχειρίζοντας ένα ποσοστό κοντά στα 4.000 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με στοιχεία που δημοσιεύθηκαν στον ιστότοπό του. Οι υπόλοιποι χρηματοδότες που συμμετέχουν στον τομέα ενεργούν περισσότερο ως σύμβουλοι στις επενδύσεις των πελατών τους παρά ως δανειστές.
Πώς να αποκτήσετε έναν Andy Warhol
Και πώς μπορείτε να ζητήσετε δάνειο για να αγοράσετε - για παράδειγμα - ένα basquiat, ένα picasso ή ένα monet; Επειδή εάν δεν έχετε τα εκατομμύρια δολάρια για να πληρώσετε για ένα έργο που δημιουργήθηκε από κορυφαίες ιδιοφυΐες, θα πρέπει να καταφύγετε σε πίστωση. Αλλά δεν υπάρχει πρόβλημα. Γι 'αυτό, Το Athena Art Finance έχει διαφορετικά κονδύλια χρηματοδότησης από την τράπεζα Pictet και προσφέρει έως και το 50% της εκτιμημένης αξίας του έργου προκειμένου να υποστηρίξει την απόκτηση. Μια καλλιτεχνική αγορά που, ωστόσο, πρέπει να υπερβαίνει ένα εκατομμύριο δολάρια: έναν αριθμό που συμβολίζει την επαρκή ρευστότητα και την αγοραία αξία που χρειάζεται η δομή αυτού του τύπου δανείου.
Εκτός από την απαίτηση υπερβολικών τιμών για πολλούς, πρέπει να λάβετε υπόψη ότι στην αγορά της τέχνης η αξία των πιο εμβληματικών παραστάσεων της - στις περισσότερες περιπτώσεις - εξαρτάται από αυθαίρετους δείκτες πολύ κοντά σε χειραγώγηση. Και εδώ μπορείτε να δείτε ξεκάθαρα τον κίνδυνο που ενέχονται σε τέτοιου είδους μικτές επιχειρήσεις μεταξύ χρηματοδότησης και δημιουργικότητας: ένα pollock μπορεί να αξίζει 10 εκατομμύρια δολάρια σήμερα, αλλά τι γίνεται αύριο; Ας ελπίσουμε ότι η τιμή του μπορεί να φτάσει τα 12 εκατομμύρια δολάρια, αλλά τι γίνεται αν μειωθεί;
Παρ 'όλα αυτά, Σαρκοζί έχει μάθει πώς να προβάλλει πολύ περίπλοκους πόρους. Για να καρποφορήσει η επιχείρησή σας, Έχει τις εκτιμήσεις τιμών πολλών πλειστηριασμών, τη γνώση αρκετών ανεξάρτητων εμπειρογνωμόνων, καθώς και τον δικό του κύκλο αναλυτών και συμβούλων που φροντίζουν τον συνδυασμό τέχνης με το ενδιαφέρον που μπορεί να δημιουργήσει λεπτομερώς. Και μην ξεχνάτε ότι η Carlyle διαχειρίζεται περισσότερα από 190 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία μέσω των κεφαλαίων της. Δηλαδή, η δανειακή στρατηγική δεν θα καταρρεύσει λόγω έλλειψης ρευστότητα.
Η αγορά τέχνης έσπασε ρεκόρ το 2014
Ωστόσο, ορισμένοι προειδοποιούν για τη γέννηση μιας νέας φούσκας τιμών -όμοια με αυτό που έχει ήδη συμβεί στην Ισπανία στην περιοχή των ακινήτων-, τροφοδοτούμενο από την Athena Art Finance. Ένας φόβος, προς το παρόν, πολύ μακριά από το να γίνει πραγματικότητα από τότε η αγορά τέχνης έσπασε ρεκόρ το 2014: Σύμφωνα με την έκθεση που εκπόνησε η οικονομολόγος Claire McAndrew κατόπιν εντολής του TEFAF, της Διεθνούς Έκθεσης Τέχνης και Αντικών, ο τομέας σημείωσε ετήσια αύξηση 7%. Κυριαρχείται από τις Ηνωμένες Πολιτείες (39%), την Κίνα (22%) και το Ηνωμένο Βασίλειο (22%), ο όγκος των πωλήσεων αυξήθηκε επίσης κατά 6%, με 39 εκατομμύρια δραστηριότητες.