Ο οικονομικός κίνδυνος είναι μια πιθανότητα που μετρά τις πιθανές αλλαγές, καθώς και την αβεβαιότητα που δημιουργείται, που μπορεί να έχουν αντίκτυπο στα αποτελέσματα μιας εταιρείας ή στην απόδοση μιας επένδυσης. Λόγω αυτών των κινδύνων, το αποτέλεσμα μπορεί να διαφέρει με την πάροδο του χρόνου.
Ο οικονομικός κίνδυνος είναι μια πιθανότητα, ή πολλές, που αντικατοπτρίζει τις πιθανές παραλλαγές που μπορεί να συμβούν στα διαφορετικά σενάρια με τα οποία αλληλεπιδρά μια εταιρεία. Με αυτόν τον τρόπο, ο οικονομικός κίνδυνος μετρά την αβεβαιότητα που δημιουργείται από τα διάφορα πιθανά γεγονότα που μπορεί να συμβούν με την πάροδο του χρόνου, τα οποία μπορεί να έχουν άμεσο αντίκτυπο στην εταιρεία. Η σημασία της μέτρησης αυτού του κινδύνου είναι το γεγονός ότι η κατάσταση αποτελεσμάτων εξαρτάται από αυτούς τους κινδύνους.
Ανάλογα με την κατάσταση και την αλληλεπίδραση της εταιρείας με διαφορετικά σενάρια, οι οικονομικοί κίνδυνοι μπορεί να προέρχονται από διαφορετικά μέτωπα. Για αυτό, πολλές εταιρείες είναι υπεύθυνες για την προετοιμασία του χάρτη κινδύνου, ο οποίος λαμβάνει υπόψη τους διαφορετικούς οικονομικούς κινδύνους.
Τύποι οικονομικών κινδύνων
Ανάλογα με την κατάσταση και την αλληλεπίδραση της εταιρείας με οικονομικούς παράγοντες και σενάρια, υπάρχουν διαφορετικοί τύποι οικονομικών κινδύνων.
Ανάλογα με την προέλευση, μπορούμε να προσδιορίσουμε την ακόλουθη σχέση των διαφόρων τύπων οικονομικών κινδύνων:
- Χώρα κινδύνου: Ο κίνδυνος που διατρέχει μια εταιρεία λόγω των διαφορετικών γεγονότων που ενδέχεται να συμβούν σε μια ξένη χώρα ή τη χώρα προέλευσης.
- Κίνδυνος νομίσματος: Είναι ο κίνδυνος που προκαλείται από τις πιθανές απώλειες που προκαλούνται από τη διακύμανση των νομισμάτων.
- Κίνδυνος αγοράς: Είναι ο κίνδυνος μιας εταιρείας να λειτουργεί λόγω των πιθανών παραλλαγών που επηρεάζουν τις επενδύσεις που έχει η εταιρεία.
- Κίνδυνος βαθμολογίας: Είναι ο κίνδυνος που προκύπτει από την πιστοληπτική ικανότητα που λαμβάνουν οι διάφοροι οργανισμοί αξιολόγησης, σε σχέση με τον πιστωτικό κίνδυνο.
- Κίνδυνος ρευστότητας: Είναι ο κίνδυνος που προκύπτει από την πιθανή έλλειψη κεφαλαίου για την απόκτηση περιουσιακών στοιχείων.
- Συστηματικός κίνδυνος: Είναι ο κίνδυνος μετάδοσης που υπάρχει όταν μια κατάσταση πτώχευσης συμβαίνει σε μια εταιρεία ή τομέα που επηρεάζει την υπόλοιπη οικονομία.
- Κίνδυνος ενδιαφέροντος: Είναι ο κίνδυνος που υπάρχει λόγω της πιθανής απότομης μεταβολής των επιτοκίων σε μια οικονομία.
- Νομικός κίνδυνος: Είναι ο κίνδυνος που υπάρχει λόγω της εφαρμογής κανονισμών και νόμων που βλάπτουν τη δραστηριότητα της εταιρείας.
- Πιστωτικός κίνδυνος: Είναι ο κίνδυνος που προκύπτει από την παράβαση υποχρεώσεων με τους πιστωτές.
- Κυρίαρχος κίνδυνος: Είναι ο κίνδυνος που αναλαμβάνει μια εταιρεία λόγω της πιθανής αναποτελεσματικότητας στις διαδικασίες νομικής αξίωσης μη πληρωμής.
- Λειτουργικός κίνδυνος: Είναι ο κίνδυνος που προκύπτει από την εταιρεία που δεν είναι σε θέση να λειτουργήσει σωστά, χωρίς επαρκή εφοδιασμό, η αλυσίδα παραγωγής της δεν λειτουργεί καλά κ.λπ.
- Κίνδυνος μοντέλου: Είναι ο κίνδυνος που δημιουργείται από την πιθανή εφαρμογή αποτυχημένων μοντέλων.
- Κίνδυνος μεταφοράς: Είναι ο κίνδυνος που προκύπτει όταν πιθανές διακυμάνσεις στο νόμισμα, καθώς και η κατάσταση σε ξένες χώρες, μπορεί να προκαλέσει προεπιλογές λόγω της αδυναμίας κατοχής συναλλάγματος
Ανάλογα με την προέλευση, αυτοί είναι οι διαφορετικοί οικονομικοί κίνδυνοι που μπορεί να αντιμετωπίσει μια εταιρεία. Αυτοί οι κίνδυνοι πρέπει να λαμβάνονται υπόψη ανά πάσα στιγμή, καθώς εξαρτώνται τα αποτελέσματα της εταιρείας.