Πώς γίνεται το ξέπλυμα χρημάτων;

Είναι κοινό για τα μέσα ενημέρωσης να αντιμετωπίζουν τακτικά θέματα όπως το ξέπλυμα χρήματος. Αυτοί οι τύποι πράξεων μπορεί να περιλαμβάνουν εγκληματικές οργανώσεις, εταιρείες και μεγάλες τράπεζες. Όλα αυτά για να δώσουν νόμιμη εμφάνιση σε χρήματα που αποκτήθηκαν παράνομα.

Δυστυχώς, οι διακινητές ναρκωτικών, οι τρομοκρατικές οργανώσεις και άλλοι τύποι εγκληματικών δομών καταφεύγουν στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να καταστήσουν νόμιμα τα χρήματά τους.

Όλα θα ξεκινήσουν με την απόκτηση μαύρου χρήματος από μια παράνομη επιχείρηση. Αυτές οι επιχειρήσεις περιλαμβάνουν εγκληματικές πράξεις όπως διακίνηση ναρκωτικών, πορνεία, πωλήσεις όπλων ή λαθρεμπόριο. Επομένως, όσοι πραγματοποιούν αυτές τις εγκληματικές ενέργειες δεν θα δηλώσουν τα χρήματα που κερδίζουν στο Υπουργείο Οικονομικών.

Τώρα, δεν πρέπει απαραίτητα να προέρχονται όλα τα μαύρα χρήματα από το έγκλημα. Και είναι ότι όλα τα χρήματα που δεν δηλώνονται στο Υπουργείο Οικονομικών θα θεωρούνται μαύρα χρήματα. Αν και είναι αλήθεια, λέγονται τα πάντα, ότι η ύπαρξη μαύρου χρήματος μπορεί να εγείρει υποψίες για τις δραστηριότητες που πραγματοποιεί ένα άτομο. Πολλές φορές, το μαύρο χρήμα είναι το πρώτο ίχνος κάποιου είδους παράνομης δραστηριότητας και, σε πολλές περιπτώσεις, η μεγάλη ένδειξη φορολογικού εγκλήματος.

Φάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Στη διαδικασία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μέσω της οποίας θα γίνει προσπάθεια να δοθεί νομική προέλευση στα κεφάλαια που αποκτήθηκαν με παράνομο τρόπο, αξίζει να επισημανθούν τρεις φάσεις:

• Τοποθέτηση: Τα χρήματα που λαμβάνονται από παράνομες δραστηριότητες εισάγονται, συνήθως σε μετρητά.

• Απόκρυψη: Για να αποτρέψουν οι αρχές να ανακαλύψουν την προέλευση των χρημάτων, θα πραγματοποιηθεί μια σειρά από περίπλοκες μεταφορές που καθιστούν δύσκολη την ανίχνευση των χρημάτων.
• Ενσωμάτωση: Μόλις κρυφτεί η προέλευση των χρημάτων, θα καταλήξει να ενσωματωθεί στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Για να γίνει αυτό, φαίνεται ότι τα χρήματα προέρχονται από απολύτως νόμιμες οικονομικές δραστηριότητες.

Πώς γίνεται το ξέπλυμα χρημάτων;

Τώρα, ποιες είναι οι τεχνικές που χρησιμοποιούν οι απατεώνες για να δώσουν μια ομοιότητα νομιμότητας στο μαύρο χρήμα τους; Λοιπόν, οι διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι πολύ διαφορετικές.

Ξέπλυμα χρήματος μέσω τραπεζών

Ως πρώτη επιλογή θα εξηγήσουμε τι αποτελείται η διαίρεση ή η κλασμάτωση, γνωστή επίσης ως «smurfing». Για να γίνει αυτό, αρκεί να διαιρέσετε μεγάλα χρηματικά ποσά σε μικρότερα ποσά, δημιουργώντας διαφορετικούς λογαριασμούς στους οποίους αυτά τα ποσά θα κατατεθούν.

Με αυτόν τον τρόπο, τα χρήματα θα περάσουν απαρατήρητα από το Υπουργείο Οικονομικών, καθώς οι οικονομικές οντότητες δεν υποχρεούνται να αναφέρουν αυτές τις κινήσεις μικρών χρημάτων.

Μια δεύτερη εναλλακτική λύση είναι η συνεργασία μιας τράπεζας. Η εμπειρία έχει δείξει ότι πολλές τράπεζες συνεργάστηκαν στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Υπήρξαν περιπτώσεις κατά τις οποίες η τράπεζα γνώριζε αυτές τις πράξεις και άλλες καταστάσεις στις οποίες η τράπεζα δεν γνώριζε την προέλευση των χρημάτων.

Οι κοινωνίες μπαίνουν στο παιχνίδι

Μια πολύ κοινή πρακτική μεταξύ των απατεώνων είναι να καταφεύγουν στις λεγόμενες εταιρείες που παρεμβαίνουν. Για να γίνει αυτό, ο απατεώνας θα δημιουργήσει ένα πολύπλοκο δίκτυο εταιρειών που θα πραγματοποιούν δραστηριότητες μεταξύ τους. Θα είναι απαραίτητο για αυτές τις εταιρείες να πραγματοποιούν πολλές συναλλαγές, καθιστώντας έτσι δύσκολη την ανίχνευση χρημάτων. Εν τω μεταξύ, οι διάφορες εταιρείες, με κάθε λειτουργία, θα εκδίδουν ψευδή τιμολόγια.

Συνεχίζοντας τις δραστηριότητες ξεπλύματος που περιλαμβάνουν τη δημιουργία εταιρειών, βρίσκουμε τα δάνεια. Για να το κάνετε αυτό, αρκεί να δημιουργήσετε μια εταιρεία στο εξωτερικό με μαύρο χρήμα. Τότε θα είναι αρκετό να κάνετε ένα δάνειο στον εαυτό σας. Το ποσό του δανείου μπορεί να μεταφερθεί σε νομική εταιρεία ή σε φυσικό πρόσωπο που βρίσκεται στην εθνική επικράτεια.

Χαρτοφύλακες

Εάν θέλετε να αποφύγετε τη μεταφορά χρημάτων στην εθνική επικράτεια, υπάρχει η δυνατότητα προσφυγής στους κλασικούς χαρτοφύλακες. Αυτό συνίσταται στο να αφήσουμε την εθνική επικράτεια να κάνει πολλά ταξίδια στο εξωτερικό με χρηματικά ποσά που δεν προσελκύουν την προσοχή των αρχών, για να ανοίξουν αργότερα λογαριασμό στο εξωτερικό.

Μια άλλη επιλογή είναι να αφήσετε τη χώρα απευθείας με μεγάλα χρηματικά ποσά, αν και σε αυτήν την περίπτωση, ο κίνδυνος είναι μεγαλύτερος.

Νομιμοποίηση εσόδων από προϊόντα υψηλής αξίας

Είναι πολύ κοινό για εκείνους που ξεπλένουν χρήματα να πάνε στην αγορά ακινήτων. Για να γίνει αυτό, αγοράζεται ένα ακίνητο σε τιμή υψηλότερη από την τιμή αγοράς. Έτσι, η τιμή αγοράς θα συμπεριληφθεί στην πράξη πώλησης. Στη συνέχεια, οι αντίστοιχοι φόροι θα καταβληθούν για τη μεταβίβαση του ακινήτου και, με αυτό, τα χρήματα θα έχουν ξεπλυθεί.

Αν συνεχίσουμε με προϊόντα μεγάλης αξίας, αξίζει να επισημάνουμε τις δημοπρασίες τέχνης. Σε αυτήν την επιχείρηση, ο ξέπλυμα θα χρειαστεί τη συνεργασία ενός συνεργού του, στον οποίο θα δοθεί ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό. Έτσι, ο συνεργός θα προσφέρει ένα υψηλό ποσό για τις δημοπρασίες. Στη συνέχεια, ο συνεργός θα παραδώσει το έργο στη λεύκανση. Για τη συμμετοχή του στην επιχείρηση, ο συνεργός θα λάβει προμήθεια.

Με αυτόν τον τρόπο, ο ξέπλυμα θα διατηρήσει το χρηματικό ποσό, το οποίο θα είναι απολύτως νόμιμο. Αυτή η μέθοδος είναι ιδιαίτερα ελκυστική για τα λευκά, γιατί σε αντίθεση με την αγορά ακινήτων, όπου υπάρχουν μια σειρά από δίσκους, σε δημοπρασίες τέχνης, υπάρχει μεγάλη αδιαφάνεια.

Καζίνο και τυχερά παιχνίδια για νομιμοποίηση χρημάτων

Μια ιδιαίτερα απλή μέθοδος είναι να πάτε σε καζίνο. Όποιος κατέχει μαύρο χρήμα θα ανταλλάξει τα μετρητά με μάρκες καζίνο. Για να αποφύγετε την προσοχή, θα παίξετε, χάνοντας κάποια χρήματα. Ωστόσο, με τα περισσότερα χρήματα να είναι ασφαλή, θα ζητήσετε την ανταλλαγή των μαρκών σας, οπότε το καζίνο θα σας εκδώσει επιταγή. Σε περίπτωση που το μεγάλο χρηματικό ποσό προκαλεί τις υποψίες του Υπουργείου Οικονομικών, ο ξέπλυμα μπορεί πάντα να δικαιολογήσει ότι ήταν τυχερός που κέρδισε ένα χυμώδες έπαθλο.

Τέλος, και σύμφωνα με τα τυχερά παιχνίδια, υπάρχει η δυνατότητα αγοράς κερδισμένων λαχείων. Έτσι, ο πλέπτης επικοινωνεί με τον νικητή της λαχειοφόρου αγοράς, προσφέροντάς του το πλήρες ποσό του βραβείου και μια επιπλέον προμήθεια. Ως εκ τούτου, η χλωρίνη θα έχει γίνει ένας δίκαιος νικητής λαχειοφόρων αγορών. Τώρα, όποιος πουλήσει το νικητήριο λαχείο θα πρέπει να αντιμετωπίσει ένα νέο πρόβλημα, καθώς θα είναι αυτός που πρέπει να σκεφτεί πώς να ξεπλύνει τα χρήματα που αποκτήθηκαν από την πώληση του νικητήριου εισιτηρίου.