Ένας επενδυτικός σύμβουλος είναι επαγγελματίας που χρησιμοποιεί τις γνώσεις του για τη διαχείριση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων των πελατών του με αντάλλαγμα ένα χρηματικό αντίτιμο.
Ως εκ τούτου, είναι ειδικός σε επενδυτικά προϊόντα, όπου μπορεί να κάνει κερδοφόρες αποταμιεύσεις ή υπερβολική ρευστότητα των πελατών του. Με αυτόν τον τρόπο, ανάλογα με το προσωπικό τους και το προφίλ κινδύνου, τους συμβουλεύει σχετικά με ποια προϊόντα είναι τα πιο κατάλληλα για αυτούς. Μεταξύ αυτών που απαιτούν αυτές τις υπηρεσίες είναι άτομα (άτομα) και νομικά πρόσωπα (εταιρείες).
Διαφορές μεταξύ επενδυτή και χρηματοοικονομικού συμβούλου
Στην πραγματικότητα, περισσότερο από τις διαφορές μπορούμε να μιλήσουμε για το εύρος της υπηρεσίας. Θα μπορούσαμε να το σκεφτούμε:
- Ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος είναι αυτός που παρέχει μια υπηρεσία που σχετίζεται με τα οικονομικά των πελατών τους. Με αυτόν τον τρόπο, σας συμβουλεύει για την οικονομική σας κατάσταση από οικονομική άποψη, αλλά και από οικονομική άποψη. Επομένως, σας βοηθά να προγραμματίσετε τις χρηματοδοτικές σας ανάγκες και να διαχειριστείτε τις φορολογικές σας πληρωμές.
- Το άτομο που μας καθοδηγεί στις επενδύσεις, επικεντρώνεται σε αυτήν την υπηρεσία. Με άλλα λόγια, δουλειά τους είναι να μας προσφέρουν προϊόντα που προσαρμόζονται στα γούστα, τις προτιμήσεις και τα προφίλ κινδύνου μας. Επομένως, μπορούμε να πούμε ότι το πεδίο εφαρμογής του είναι επενδύσεις.
Λάβετε υπόψη ότι είναι διαφορετικοί επαγγελματίες και η εκπαίδευσή τους επίσης. Η πρώτη είναι εξειδικευμένη στη χρηματοδότηση και η εκπαίδευσή της είναι σε αυτήν την πτυχή, η δεύτερη εκπαιδεύεται σε επενδύσεις Για παράδειγμα, οι μεγάλες εταιρείες έχουν συχνά εξωτερικούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους που αναφέρουν στον CFO τους. Μπορούν επίσης να έχουν μία από τις επενδύσεις για υπερβολική ρευστότητα.
Προτάσεις για επιλογή και χρέωση για την υπηρεσία
Αν και κάθε άτομο είναι διαφορετικό, μπορούμε να κάνουμε μια σειρά συστάσεων κατά την επιλογή του συμβούλου μας. Πάνω από οτιδήποτε άλλο, θα εξετάσουμε την εκπαίδευση, την εμπειρία και τα διαπιστευτήριά τους.
Είστε έτοιμοι να επενδύσετε στις αγορές;
Ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες στον κόσμο, το eToro, έκανε τις επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές πιο προσιτές. Τώρα οποιοσδήποτε μπορεί να επενδύσει σε μετοχές ή να αγοράσει κλάσματα μετοχών με προμήθειες 0%. Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα με κατάθεση μόλις 200 $. Να θυμάστε ότι είναι σημαντικό να εκπαιδεύεστε για επενδύσεις, αλλά φυσικά σήμερα όλοι μπορούν να το κάνουν.
Το κεφάλαιό σας κινδυνεύει. Ενδέχεται να ισχύουν άλλες χρεώσεις. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφτείτε το stocks.eToro.com
Θέλω να επενδύσω με τον Etoro- Αρχικά, μπορεί να μοιάζει με μη εγκεφαλικό, αλλά η εξειδικευμένη εκπαίδευση είναι σημαντική. Συνήθως ο πιο συνηθισμένος βαθμός είναι στη διοίκηση, αλλά μπορούν επίσης να αποφοιτήσουν από τη νομοθεσία. Και στις δύο περιπτώσεις είναι πολύ συχνό και σκόπιμο να έχουν μεταπτυχιακό πτυχίο σχετικό με τις υπηρεσίες που παρέχουν.
- Από την άλλη πλευρά, εμπειρία. Θα πρέπει να έχουν τουλάχιστον τέσσερα ή πέντε χρόνια εργασίας συμβουλευτικές για επενδύσεις. Σε αυτές τις εταιρείες, όπως και στις δικηγορικές εταιρείες, μαθαίνουν πρόσφατοι απόφοιτοι. Κάτι που είναι συνηθισμένο και συνιστάται και λέει πολλά για τον επαγγελματισμό τους.
- Τέλος, τα διαπιστευτήρια. Από τη μία πλευρά, οι νόμοι κάθε χώρας συνήθως απαιτούν από αυτές να εγγραφούν σε δημόσιο ρυθμιστικό φορέα. Από την άλλη, και όχι λιγότερο σημαντική, είναι προσωπικά και επαγγελματικά διαπιστευτήρια. Το Διαδίκτυο μπορεί να μας βοηθήσει σε αυτό, ας ερευνήσουμε, αναλύσουμε και πάνω απ 'όλα, να ρωτήσουμε τι είναι απαραίτητο.
Η υπηρεσία χρεώνεται συνήθως με δύο τρόπους. Αφενός, έκδοση τιμολογίου για το συνολικό ποσό των εργασιών που πραγματοποιήθηκαν και εγκαίρως. Από την άλλη, ως περιοδική προμήθεια συμβουλών. Το πρώτο είναι σκόπιμο όταν χρειαζόμαστε έναν συγκεκριμένο προσανατολισμό και σε κάτι συγκεκριμένο. Η άλλη φόρμουλα συνιστάται σε μακροχρόνιες σχέσεις.
Ρυθμιστικές αρχές σε ορισμένες χώρες
Τέλος, θα δείξουμε ποιοι είναι οι ρυθμιστές που "παρακολουθούν" αυτές τις υπηρεσίες στην Ισπανία και το Μεξικό. Παρόλο που τείνουν να είναι παρόμοια σε άλλες χώρες και είναι τα ίδια που ελέγχουν τα οργανωμένα χρηματιστήρια, όπως το χρηματιστήριο:
- Στην Ισπανία, η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV) ρυθμίζει τις οργανωμένες αγορές (χρηματιστήριο) χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων στην Ισπανία. Δηλαδή, η αγορά και πώληση μετοχών, ομολόγων, ομολόγων και ούτω καθεξής. Είναι ανεξάρτητος οργανισμός από την ισπανική φορολογική υπηρεσία.
- Στο Μεξικό θα ήταν η Εθνική Επιτροπή Τραπεζών και Κινητών Αξιών (CNBV), ένα όργανο παρόμοιο με το προηγούμενο που ρυθμίζει τις χρηματοπιστωτικές αγορές. Είναι επίσης ανεξάρτητο όργανο από το Υπουργείο Οικονομικών του Μεξικού.