Η σκιά της υποψίας κρέμεται από την Deutsche Bank AG. Υπάρχουν λόγοι να πιστεύουμε ότι το γερμανικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα μπορούσε να συμμετάσχει σε μια μεγάλη επιχείρηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η Deutsche Bank εκτιμάται ότι έχει εμπλακεί σε ξέπλυμα χρήματος ύψους περίπου 230 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Πολύ σοβαρές κατηγορίες για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επιβαρύνουν σημαντικά την Deutsche Bank. Αυτές οι πράξεις είχαν ως στόχο να αποδώσουν νόμιμη προέλευση σε κεφάλαια που προέρχονται πραγματικά από παράνομες δραστηριότητες.
Οι συνέπειες της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην οικονομία
Το ξέπλυμα χρημάτων είναι ένα ζήτημα που έχει επηρεάσει πολλές χώρες και τράπεζες. Έτσι, υπάρχουν τράπεζες που είναι υπεύθυνες για τη μεταφορά χρημάτων σε άλλες χώρες για να προσπαθήσουν να κρύψουν την πραγματική προέλευση των χρημάτων. Αντιμετωπίζουμε έτσι ένα πρόβλημα που επηρεάζει την παγκόσμια οικονομία.
Το πρόβλημα με αυτές τις επιχειρήσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ότι αυτά τα κεφάλαια από εγκληματικές ενέργειες ή αμφίβολης νομιμότητας καταλήγουν να ενταχθούν στη ροή του διεθνούς εμπορίου και χρηματοδότησης, καταστρέφοντας χρηματοπιστωτικές οντότητες και, ενίοτε, αξιωματούχους. Τώρα, η ανίχνευση της προέλευσης των χρημάτων και του μεγέθους της είναι μια πολύ περίπλοκη εργασία, καθώς είναι απαραίτητο να διερευνήσουμε πραγματικά πολύπλοκες λειτουργίες.
Η Federal Reserve, στην πρώτη γραμμή της έρευνας
Επομένως, για να υπάρξει ξέπλυμα χρήματος, είναι απαραίτητη η συμμετοχή ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος. Επομένως, αξίζει να ρωτήσετε: Ποιος παρακολουθεί ότι οι τράπεζες δεν υφίστανται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες; Στην περίπτωση της Deutsche Bank, η έρευνα διεξάγεται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (FED), καθώς είναι ο φορέας των ΗΠΑ που είναι υπεύθυνος για τη νομισματική πολιτική και την τραπεζική εποπτεία. Η FED είναι υπεύθυνη για την έρευνα, καθώς φέρεται να πραγματοποίησε αυτές τις επιχειρήσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Οι κανονισμοί των Ηνωμένων Πολιτειών υποχρεώνουν τις τράπεζες που δραστηριοποιούνται στη χώρα να εντοπίζουν πιθανές συναλλαγές εκείνων των πελατών που ενδέχεται να πραγματοποιούν πράξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μόλις εντοπιστούν αυτές οι πράξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι τράπεζες πρέπει να το αναφέρουν στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα.
Στη συγκεκριμένη περίπτωση της Deutsche Bank, τα κεφάλαια αμφίβολης νομιμότητας θεωρούνται 230.000 εκατομμύρια δολάρια, δηλαδή περίπου 200.000 εκατομμύρια ευρώ. Όλα αυτά οδήγησαν την Ομοσπονδιακή Τράπεζα να αναλύσει προσεκτικά τα κεφάλαια της Danske Bank στην Εσθονία.
Το κοινό έχει μάθει για τη σκοτεινή προέλευση αυτών των κεφαλαίων από τις δηλώσεις του Χάουαρντ Γουίλκινσον, πρώην επικεφαλής του χρηματιστηρίου της Danske Bank. Ο Wilkinson εκτιμά ότι περίπου 150 δισεκατομμύρια δολάρια είχαν καταλήξει σε μια μεγάλη ευρωπαϊκή τράπεζα στις Ηνωμένες Πολιτείες. Έτσι, όλοι υποψιάζονται ότι αυτή η μεγάλη ευρωπαϊκή τράπεζα θα ήταν η Deutsche Bank. Όλα αυτά θα γίνονταν μεταξύ 2007 και 2015.
Deutsche Bank, ανταποκρίτρια τράπεζα
Όλα δείχνουν ότι η εσθονική θυγατρική της Danske Bank χρησιμοποίησε την Deutsche Bank στις Ηνωμένες Πολιτείες ως ανταποκριτή της. Με άλλα λόγια, η Danske Bank χρησιμοποίησε την Deutsche Bank στις Ηνωμένες Πολιτείες για να προσφέρει στους πελάτες της υπηρεσίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Έτσι, η Deutsche Bank θα είχε λειτουργήσει με τους πελάτες της Danske Bank στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Έτσι, η Danske θα είχε χρησιμοποιήσει τις συμφωνίες της με την Deutsche Bank και την JP Morgan για αυτές τις οντότητες για τη μετατροπή ξένου νομίσματος σε δολάρια για λογαριασμό των πελατών τους.
Ωστόσο, δεν θα είναι η πρώτη φορά που η Danske Bank έχει εμπλακεί σε θέματα όπως το ξέπλυμα χρήματος. Και το γεγονός είναι ότι η εσθονική θυγατρική της Danske Bank αντιμετώπισε κατηγορίες για ξέπλυμα χρήματος που χρονολογούνται από την εποχή της πρώην Σοβιετικής Ένωσης.
Ένας δύσκολος ορίζοντας για τη γερμανική τράπεζα
Όπως είπαμε προηγουμένως, τα νομιμοποιημένα χρήματα ενσωματώνονται στο κύκλωμα του χρηματοπιστωτικού συστήματος, γεγονός που καθιστά εξαιρετικά δύσκολο τον εντοπισμό της προέλευσης αυτών των κεφαλαίων σκιερής προέλευσης.
Ωστόσο, οι ισχυρισμοί για ξέπλυμα χρήματος δεν είναι το μόνο πρόβλημα που αντιμετωπίζει η Deutsche Bank. Άλλες αναταραχές που μαστίζουν τη γερμανική τράπεζα είναι ο χειρισμός των τραπεζικών και νομισματικών δεικτών. Για να αντιμετωπίσει τα διάφορα δικαστικά προβλήματα, η γερμανική οντότητα αναγκάστηκε να πραγματοποιήσει προβλέψεις συνολικού ύψους 7.000 εκατομμυρίων δολαρίων.