Ο στόχος αυτού του κειμένου είναι να κάνει μια γενικευμένη προσέγγιση που απευθύνεται στον μεμονωμένο επενδυτή, σχετικά με τις διαφορετικές επιλογές που υπάρχουν όταν κάνουν τις αποταμιεύσεις τους κερδοφόρες στις χρηματοπιστωτικές αγορές, να επωφεληθούν από αυτές και να μην χάσουν χρήματα στην προσπάθεια.
Με αυτόν τον τρόπο, θα είναι δυνατό να γνωρίζουμε την επενδυτική πολιτική που πρέπει να ακολουθήσει ο εν λόγω επενδυτής και τι είδους περιουσιακά στοιχεία υπάρχουν για να κάνουν τα χρήματά τους κερδοφόρα. Η επένδυση σε χρηματοπιστωτικές αγορές πρέπει να συνεπάγεται, εκ των προτέρων, μια μικρή μελέτη σχετικά με τους επιδιωκόμενους στόχους και την κατάσταση στην οποία βρίσκονται οι αγορές, και έτσι να καθιερωθεί ένα προφίλ κινδύνου.
Δεν υπάρχουν σίγουροι τύποι για το πώς να κερδίσετε εκατομμύρια στο χρηματιστήριο, αλλά αυτό που πρέπει να είμαστε σίγουροι είναι ότι πρέπει να ακολουθήσουμε μια σειρά κατευθυντήριων γραμμών, να καταρτίσουμε και να σχεδιάσουμε, λαμβάνοντας υπόψη ποιο μέρος πρόκειται να διαθέσουμε στα διάφορα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία που η αγορά μας προσφέρει να διαφοροποιήσουμε τους κινδύνους.
Ξεκινάμε αναφέροντας τα επενδυτικά κεφάλαια σε πρώτο βαθμό, ένα νικηφόρο άλογο για τον μακροπρόθεσμο ιδιώτη επενδυτή. Αργότερα θα αναλύσουμε τις διαθέσιμες επιλογές για βραχυπρόθεσμους επενδυτές με μεγαλύτερη ικανότητα να αναλάβουν κινδύνους.
Μακροπρόθεσμες επενδύσεις
Τα επενδυτικά κεφάλαια είναι το νικηφόρο άλογο για τον μεμονωμένο επενδυτή λόγω των εγγενών χαρακτηριστικών που προσφέρουν.
Σε γενικές γραμμές, η μεταφορά κεφαλαίου σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι εμφανής, που δημιουργείται από το περιβάλλον στο οποίο βρισκόμαστε, που χαρακτηρίζεται από πολύ χαμηλές αποδόσεις τραπεζικών καταθέσεων. (Δείτε επίσης τα πλεονεκτήματα των επενδυτικών κεφαλαίων):
Τι προσφέρουν τα αμοιβαία κεφάλαια;
- Είναι μια ελκυστική λύση στο πλαίσιο πολύ χαμηλών επιτοκίων. Τα επενδυτικά κεφάλαια είναι μια ενδιαφέρουσα φόρμουλα για να κάνετε τις αποταμιεύσεις κερδοφόρες μέσω διαφορετικών χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, με διαφορετικά επίπεδα κινδύνου, πιθανόν να παρέχουν ικανοποιητική απόδοση της επένδυσης.
- Αποτελεσματικότητα κόστους. Είναι μια επένδυση που χαρακτηρίζεται από το ότι είναι συλλογικά, εκμεταλλευόμενοι έτσι το οικονομία κλίμακας διαχείριση σημαντικών περιουσιακών στοιχείων με χαμηλότερο λειτουργικό κόστος σε σύγκριση με μεμονωμένες επενδύσεις.
- Γαλήνη. Διαχειρίζονται με τη γνώση και την εμπειρία των επαγγελματιών, με γνώσεις για το οικονομικές αγορές.
- Ρευστότητα. Έχουν υψηλό βαθμό ρευστότητας και προσφέρουν τη δυνατότητα εξαργύρωσης των μετοχών ανά πάσα στιγμή, μερικώς ή εν όλω, διαθέτοντας την επένδυση εντός 48 έως 72 ωρών.
- Ποικιλία. Επιτρέπουν τις επενδύσεις σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία και αγορές (διαφοροποίηση), σε αντίθεση με αγορές μετοχών (για παράδειγμα, αγορά μετοχών απευθείας) στις οποίες ο μεμονωμένος επενδυτής, για πρόσβαση σε ορισμένες αγορές (ΗΠΑ, Ασία …), πρέπει να πληρώσει για την εν λόγω πρόσβαση στην πλατφόρμα ή στην τράπεζά του (ανάλογα με το πού λειτουργούν) για να αποκτήσει πρόσβαση σε αυτές. χέρι, τα επενδυτικά κεφάλαια σας επιτρέπουν να έχετε πρόσβαση σε οποιαδήποτε αγορά, συνεισφέροντας σε αυτό το ταμείο.
- Φορολογία. Απολαμβάνουν μεγάλα φορολογικά πλεονεκτήματα, καθώς επιτρέπουν την αναβολή της πληρωμής φόρων έως ότου ο πελάτης αποφασίσει να επιστρέψει τα χρήματά του. Επιπλέον, ο πελάτης μπορεί να μεταφέρει τα περιουσιακά του στοιχεία από το ένα κεφάλαιο στο άλλο χωρίς φορολογικές επιπτώσεις.
Μια μικρή συγκριτική περίληψη των αποδόσεων που προσφέρει το Bestinver και των επενδυτικών κεφαλαίων που διαπραγματεύονται έναντι της επένδυσης σε αυτό σημείο αναφοράς στο οποίο αναφέρεται αυτό το ταμείο μας κάνει να καταλήξουμε στο συμπέρασμα ότι φαίνεται προφανές ότι λαμβάνουν ανώτερες αποδόσεις σε όλες τις περιπτώσεις που μελετήθηκαν, ξεπερνώντας τον δείκτη αναφοράς:
Από την άλλη πλευρά, οι αποδόσεις που μπορούν να αποκτηθούν επενδύοντας τις αποταμιεύσεις σας σε δείκτη αναφοράς όπως το IBEX 35, ακολουθώντας μια μακροπρόθεσμη παθητική στρατηγική είναι οι ακόλουθες:
Οι συσσωρευμένες αποδόσεις που λαμβάνονται μετά από μια μακροπρόθεσμη παθητική στρατηγική είναι επίσης μια επιλογή για τον μεμονωμένο επενδυτή. Επένδυση σε δείκτη και αναμονή παθητικά για μεγάλο χρονικό διάστημα. Εδώ ξεκινά η συζήτηση για το αν ένα πράγμα ή άλλο είναι καλύτερο, ανάλογα με το προφίλ των επενδυτών σας, θα μπορούσατε να επιλέξετε έναν τύπο επένδυσης ή έναν άλλο.
Βραχυπρόθεσμες επενδύσεις
Υπό αυτήν την έννοια, για αυτούς τους κερδοσκόπους και πιο ριψοκίνδυνους, είναι δυνατόν να σκεφτούμε να επωφεληθούμε από τα σκαμπανεβάσματα της αγοράς και να κάνουμε εμπορία αγοράζοντας και πωλώντας τίτλους βραχυπρόθεσμα. Αυτή η μέθοδος ή σύστημα επιτρέπει τη λήψη υψηλών αποδόσεων, τόσο στο Ισπανικό Σύστημα Διασύνδεσης Χρηματιστηρίου (SIBE) όσο και σε άλλες παγκόσμιες αγορές που αναφέρονται μέσω της αγοράς μετοχών, συμβάσεων για διαφορές (CDF's), χρηματοοικονομικών επιλογών, χρηματοοικονομικών συμβολαίων, ανταλλαγών, ενταλμάτων , πιστοποιητικά κ.λπ. Οι δυνατότητες στρατηγικής που ο επενδυτής πρέπει να επενδύσει στο χρηματιστήριο είναι πολύ ποικίλες:
- Αντιστάθμιση.
- Κερδοσκοπικές λειτουργίες.
- Διαιτητικές πράξεις.
- Ενδοημερήσιες λειτουργίες (daytrading).
- Ομότιμη στρατηγική (συναλλαγές ζευγών).
Όσον αφορά το σταθερό εισόδημα, η αγορά AIAF είναι η αγορά αναφοράς για εταιρικό χρέος ή ιδιωτικό σταθερό εισόδημα, υπάρχουν επίσης και άλλοι τρόποι για να κερδίσετε τις αποταμιεύσεις κερδοφόρες μέσω αυτών των τύπων αγορών και για αυτό, η Bolsas y Mercados Españoles (BME) παρέχει πρόσβαση στην εναλλακτική χρηματιστηριακή αγορά , το Σύστημα Διαπραγμάτευσης Ηλεκτρονικού Χρέους, το Σύστημα Διαπραγμάτευσης Ηλεκτρονικών Χρηματοοικονομικών Περιουσιακών Στοιχείων ή το Σύστημα Αγοράς Σταθερού Εισοδήματος.
Η δυνατότητα επένδυσης στο MΑγορά ξένου συναλλάγματος είναι άπειρο. Αυτή η αγορά χαρακτηρίζεται από το ότι είναι εξαιρετικά ρευστό, όπου οι δυνατότητες του μόχλευση φτάνουν σε αριθμούς 1: 100. Βάζοντας ένα παράδειγμα του τι συνέβη, και όπου μπορείτε να δείτε ότι είναι μια αγορά που χαρακτηρίζεται από την προκατάληψη της νομισματικής πολιτικής, που επηρεάζεται σε μεγάλο βαθμό από τη μακροοικονομική.
Η κατάσταση είναι ξεκάθαρη, μετά από μια τεράστια έγχυση χρημάτων, η Fed ξεκίνησε στα τέλη του 2013 και στις αρχές του 2014 για να πραγματοποιήσει το γνωστό συρρίκνωση με ένα εξαιρετικά ανατιμημένο δολάριο έναντι του ευρώ. Η έμμεση υποτίμηση του νομίσματος που προώθησε ο Ben Bernanke κατά τη διάρκεια των ετών κρίσης το έκανε να φτάσει στο συναλλαγματική ισοτιμία ή ζεύγος νομισμάτων € / $ στρατοσφαιρικά επίπεδα, ιστορικά υψηλά ακόμη και 1,40 ευρώ για κάθε δολάριο. Η απόσυρση των νομισματικών ερεθισμάτων στις Ηνωμένες Πολιτείες έχει ήδη ολοκληρωθεί και η Janet Yellen αρχίζει να αξιολογεί την αύξηση των επιτοκίων μέχρι το τέλος του έτους ή στις αρχές του 2016, όταν στην Ευρώπη ακριβώς η ΕΚΤ με επικεφαλής τον Mario Draghi άρχισε πρόσφατα να χρήση μέτρων που δεν είναι συμβατικά (ποσοτική χαλάρωση τον Μάρτιο του 2015), με πρόγραμμα αγοράς Τίτλοι που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία (ABS) και κρατικό χρέος (Βλέπε είδη χρέους). Η επίδραση στο ζεύγος € / $ είναι σαφώς ένα bearish νόμισμα.
Επενδυτές που δεν επιθυμούν να κάνουν εμπορία , που χαρακτηρίζονται από ένα πιο συντηρητικό και χαμηλότερο προφίλ κινδύνου, είναι εκείνοι που επιθυμούν να επενδύσουν σε μακροπρόθεσμα προϊόντα και που υποστηρίζουν την κερδοφορία-ασφάλεια διωνυμία στις επενδύσεις τους.
Ανακεφαλαιοποίηση, θα μπορούσε να διαφοροποιηθεί ανάλογα με το σκοπό της επένδυσης μεταξύ επενδυτών και κερδοσκόπων. Θα εξαρτηθεί από το εάν ο στόχος προτεραιότητας είναι η δημιουργία αποδόσεων ή η διατήρηση του κεφαλαίου, υπό αυτήν την έννοια η κατάσταση της υψηλής μεταβλητότητας μπορεί να αξιοποιηθεί βραχυπρόθεσμα από τους κερδοσκόπους που θέλουν να κάνουν εμπορία. Για αυτούς τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, αυτή η κατάσταση δεν πρέπει να αποτελεί πρόβλημα, καθώς είναι μια μικρή, ασήμαντη λακκούβα για μεγάλα χρονικά διαστήματα.
Μπορεί επίσης να σας ενδιαφέρει:
Σχέση μεταξύ κερδοφορίας, κινδύνου και ρευστότητας
Παγκόσμιοι δείκτες αποθεμάτων